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祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金      招募诠释书（更新）    基金经管东说念主：祥瑞基金经管有限公司    基金托管东说念主：交通银行股份有限公司                        祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）                         环节指示      祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2023 年 11 月 7 日证监许可【2023】2524 号文注册。本基金基金合同于 2024 年 4 月 23 日持新生 效。      基金经管东说念主保证本招募诠释书的内容真实、准确、完好意思。本招募诠释书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和阛阓出路作念出实 质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。      本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投资者根据所 合手有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整 体政事、经济、社会等环境因素对质券阛阓价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券特 有的非系统性风险，由于基金份额合手有东说念主连气儿大量赎回基金产生的流动性风险，基金经管东说念主 在基金经管实施过程中产生的基金经管风险、本基金的特定风险等。      本基金为股票型基金，其预期风险与预期收益高于混杂型基金、债券型基金与货币阛阓 基金。本基金为指数型基金，主要接纳完全复制法追踪标的指数的阐明，具有与标的指数相 似的风险收益特征。      本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内阛阓股票的基金所靠近的共同 风险外，本基金还将靠近投资存托凭证的特殊风险。      为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品。信用衍生品的投资可能靠近流动性风 险、偿付风险以及价钱波动风险等。具体风险烦请查阅本基金招募诠释书的“风险揭示”章 节的具体内容。      本基金因特殊情况（比如流动性不及等）导致本基金无法灵验复制和追踪标的指数时， 为更好地达成基金的投资标的，本基金可能会少量投资于照章刊行上市的非成份股（包括主 板、创业板尽头他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）。      投资有风险，投资者在投老本基金之前，请仔细阅读本基金的招募诠释书、基金合同、 基金产物尊府概要等信息败露文献，全面坚定本基金的风险收益特征和产物特性，并充分考 虑投资者自身的风险承受材干，感性判断阛阓，严慎作念出投资决策，并对认购（或申购）基 金的意愿、时机、数目等投资步履作出孤立决策。基金经管东说念主提醒投资者基金投资的“买者 自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情景与基金净值变化导致的投资风险，由 投资者自行背负。投资者投资于本基金在极点情况下可能损失沿路本金。      当本基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金经管东说念主履行相应表率后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募诠释书“侧袋机制”等议论章节。侧袋机制实 施时期，基金经管东说念主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额合手有东说念主仔细阅读议论内容并怜惜本基金启用侧袋机制时的特定风险。                       祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   基金的过往功绩并不预示其异日阐明。基金经管东说念主经管的其他基金的功绩并不组成对本 基金功绩阐明的保证。   基金经管东说念主依照恪尽责守、真挚信用、严慎发奋的原则经管和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金单一投资者合手有基金份额数不得达到或杰出基金份额总额的 50%，但在基金运作 过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或杰出 50%的除外。法律律例或监管机构另有规 定的，从其章程。   投资者阐发领会并同意认/申购本基金基金份额的步履即视为同意履行全力配合基金管 理东说念主穿透识别最终投资者（穿透识别模范以法律律例、自律法律解释及议论开户机构的要求为准， 下同）的义务，如投资者断绝配合基金经管东说念主进行穿透识别最终投资者的，基金经管东说念主有权 断绝投资者的认/申购肯求，认/申购肯求也曾阐发的，基金经管东说念主有权强制赎回相应的基金 份额。   本基金本次更新招募诠释书主要根据加多基金份额类别和改造后的基金合同对议论信 息进行了更新，更新截止日为 2025 年 6 月 23 日。   除另有诠释，本招募诠释书所载内容截止日历为 2024 年 6 月 30 日，其中投资组合呈报 与基金功绩截止日历为 2024 年 6 月 30 日。议论财务数据未经审计。   本基金托管东说念主交通银行股份有限公司于 2024 年 9 月 24 日对本招募诠释书进行了复核。                                                           祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）                   第一部分 序言      《祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书》（以下简称“本招募诠释书”） 依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投 资基金销售机构监督经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金 运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露经管办 法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险经管 章程》（以下简称“《流动性风险经管章程》”）、《公开召募证券投资基金运作引导第 3 号——指数基金引导》（以下简称“《指数基金引导》”）尽头他议论章程以及《祥瑞上证 红利低波动指数型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。      本招募诠释书禀报了祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金的投资标的、策略、风险、 费率等与投资东说念主投资决策议论的必要事项，投资东说念主在作出投资决策前应仔细阅读本招募诠释 书。      基金经管东说念主承诺本招募诠释书不存在职何伪善纪录、误导性述说或者要紧遗漏，并对其 真实性、准确性、完好意思性承担法律职责。本基金是根据本招募诠释书所载明的尊府肯求召募 的。本基金经管东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募诠释书中载明的信息，或对本 招募诠释书作任何解释或者诠释。      本招募诠释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间基本权利义务的法律文献，其他与本基金议论的波及基金合同当事东说念主之间权 利义务关系的任何文献或表述，均以基金合同为准。基金合同确当事东说念主包括基金经管东说念主、基 金托管东说念主和基金份额合手有东说念主。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份 额合手有东说念主和基金合同确当事东说念主，其合手有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的承认和接 受。基金份额合手有东说念主看成基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合 同当事东说念主按照《基金法》、基金合同尽头他议论章程享有权利、承担义务。基金投资者欲了 解基金份额合手有东说念主的权利和义务，应矜重查阅基金合同。                         祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）                        第二部分 释义      在本招募诠释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 的任何灵验改造和补充 型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验改造和补充 明书》尽头更新 告》 要》尽头更新 行政规章以尽头他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文牍等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改造， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的改造 开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其时常作念出的改造 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息败露经管办法》及颁布机关对其时常作念出的改造 召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其时常作念出的改造 实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险经管章程》及颁布机关对其时常作念出的修 订                  祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 体，包括基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主 存续或经议论政府部门批准成立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资经管办法》（及颁布机关对其时常作念出的改造）及议论法律律例章程，经中国 证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外 机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 申购、赎回、周折、转托管、依期定额投资及提供基金交游账户信息查询等行径 他条件，取得基金销售业务经历并与基金经管东说念主签订了基金销售服务契约，办理基金销售业 务的机构 经历并与基金经管东说念主签订了基金销售服务契约，办理基金销售业务的机构 账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、代理披发红利、建 立并撑合手基金份额合手有东说念主名册和办理非交游过户等 受祥瑞基金经管有限公司托付代为办理登记业务的机构 份额余额尽头变动情况的账户 申购、赎回、周折、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并获取中国证监会书面阐发的日历 计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历                          祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 个月 理东说念主所经管的怒放式证券投资基金登记方面的业务法律解释，由基金经管东说念主和投资东说念主共同慑服 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现金的步履 肯求将其合手有基金经管东说念主经管的、某一基金的基金份额周折为基金经管东说念主经管的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购肯求的一种投资方式 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金周折中转入肯求份额总额后的余额) 杰出上一怒放日基金总份额的 10% 有东说念主服务的用度 为不同的类别。在申购时收取申购费，但不从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额， 称为 A 类份额；在申购时不收取申购费，而是从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份 额，称为 C 类、E 类份额                  祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 资产的价值总和 额净值的过程 败露办法》章程的互联网网站（包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子败露网站）等媒介 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行依期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流畅受限的新股及非公开导行股票、资产 支合手证券、因刊行东说念主债务失言无法进行转让或交游的债券等 将基金休养投资组合的阛阓冲击成安分派给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额合手有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受挫伤并得到刚正对待 券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期归赵所借证券及相应权益补 偿并支付用度的业务 险的信用衍生器具 护的金额，各项支付和结算以此金额为忖度基准 置计帐，宗旨在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到刚正对待，属于流动性风险经管工 具。侧袋机制实施时期，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户                      祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的资产 开召募证券投资基金运作引导第 3 号——指数基金引导》及颁布机关对其时常作念出的改造                         祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）                  第三部分 基金经管东说念主 一、基金经管东说念主概况   称呼：祥瑞基金经管有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   成立日历：2011 年 1 月 7 日   批准成立机关及批准成立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织相貌：有限职责公司（中外合股）   注册老本：东说念主民币 130,000 万元   存续期限：合手续计议   议论东说念主：马杰   议论电话：0755-22623179   鼓动称呼、股权结构及合手股比例：     鼓动称呼                      出资额（万元）      出资比例     祥瑞相信有限职责公司                88,647       68.19%     大华资产经管有限公司                22,763       17.51%     三亚盈湾旅业有限公司                18,590       14.30%     整个                        130,000      100%   基金经管东说念主无任何要紧行政处罚记录。   客服电话：400-800-4800（免远程话费） 二、基金经管东说念主主要东说念主员情况 （一） 董事、监事及高档经管东说念主员   罗春风先生，董事长，博士，高档经济师，曾任职中华宇宙总工会国际部干部、祥瑞保 险集团办公室主任助理、祥瑞东说念主寿广州分公司副总司理、祥瑞东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训                   祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 部总司理、祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东说念主寿北京分公司总司理、祥瑞基金经管有 限公司副总司理、祥瑞基金经管有限公司总司理。现任祥瑞基金经管有限公司董事长，兼任 深圳祥瑞汇通投资经管有限公司奉行董事。   肖宇鹏先生，董事，学士，曾任职中国证监会系统、祥瑞基金经管有限公司看管长。现 任祥瑞基金经管有限公司总司理。   张智淳女士，董事，学士，曾任职中国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司企划部盘算经管岗/ 精算岗、中国祥瑞保障（集团）股份有限公司企划精算部企划室司理、企划精算部总司理助 理、中国祥瑞财产保障股份有限公司阛阓企划部副总司理、中国祥瑞保障（集团）股份有限 公司企划部副总司理、企划部总司理、中国祥瑞财产保障股份有限公司共同资源中心财企负 责东说念主、总司理助理、首席投资官、财务负责东说念主、董事会文告，现任中国祥瑞保障（集团）股 份有限公司首席财务官（财务负责东说念主），兼任中国祥瑞财产保障股份有限公司董事、祥瑞证 券股份有限公司董事、祥瑞相信有限职责公司董事、祥瑞科技（深圳）有限公司董事、深圳 祥瑞抽象金融服务有限公司董事、祥瑞国际融资租出有限公司董事、中国祥瑞保障国外(控 股)有限公司董事。   孙建平先生，董事，硕士，曾任职上海沪东造船坞、祥瑞保障深圳上步分公司水险业务 部室主任、祥瑞保障总公司涉外业务部总司理助理、祥瑞产险深圳分公司副总司理、祥瑞产 险总公司车险部总司理、祥瑞产险广东分公司副总司理、祥瑞产险总公司协理、副总司理、 总司理、董事长兼 CEO，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司首席东说念主力资源奉行官。   李亚男女士，董事，硕士，曾任职花旗银行（中国）有限公司、上海证券交游所、祥瑞 证券股份有限公司投资银行部股权融资团队奉行副总司理，现任中国祥瑞保障（集团）股份 有限公司资产管控中心高档资产策略司理。   张志坚先生，董事，学士，曾任职新加坡大华银行零卖银行业务副司理、UOBB 证券（印 尼）董事兼主管、新加坡大华银行上海分行副行长、行长、大华银行（中国）有限公司上海 分行行长兼中国区企业与生意部主管，现任大华银行集团番邦径直投资究诘与机构配合统筹 部董事总司理兼主管，兼任大华银行越南分行成员委员会成员。   张文杰先生，董事，学士，曾任职新加坡政府投资公司“特别投资部门”首席投资员、 大华资产经管有限公司组合司理、国际股票和全球科技团队主管，现任大华资产经管有限公 司奉行董事及首席奉行长，兼任大华资产经管（泰国）有限公司董事、大华资产经管（马来 西亚）有限公司董事、大华资产经管（中国台湾）有限公司董事。   薛世峰先生，孤立董事，硕士，曾任职江西省行政学院真挚、深圳市龙岗镇投资经管公 司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总司理、法定代表东说念主、深圳市鑫德莱实业有限公司总 司理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律照顾人，后加入广东万乘讼师事务所任专职讼师， 现任广东宏泰讼师事务所高档合伙东说念主、专职讼师，兼任广东惠来农村生意银行股份有限公司 孤立董事。                     祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）      李娟娟女士，孤立董事，学士，曾任职安徽生意高等专科学校老师、深圳兴粤管帐师事 务所花样司理、深圳职业技能学院经济系老师、管帐专科主任、深圳职业技能学院计财处处 长、深圳职业技能学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公司孤立董事、深 圳市说念尔顿电子材料股份有限公司孤立董事。      刘雪生先生，孤立董事，硕士，曾任职深圳蛇口中华管帐师事务所审计员、深圳华裔城 集团管帐师、财务司理、子公司副总司理、总管帐师、深圳市注册管帐师协会部门临时负责 东说念主、文告长助理，现任深圳市注册管帐师协会文告长，兼任吉兆业集团控股有限公司孤立董 事。      潘汉腾先生，孤立董事，学士，曾任职新加坡赫乐财务有限公司助理司理、新加坡花旗 银行副总裁、新加坡大华银行高档奉行副总裁，现任 UOL GROUP LIMITED 孤立董事。   许黎女士，监事会主席，学士，曾任职中国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司广东分公司稽核 监察部、中国祥瑞保障（集团）股份有限公司稽核监察部、法律合规部、深圳祥瑞抽象金融 服务有限公司稽核监察花样中心银行投资审计部，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司 内控经管中心稽核监察部高档司理，兼任祥瑞相信有限职责公司监事、祥瑞证券股份有限公 司监事、祥瑞不动产有限公司监事、祥瑞成立投资有限公司监事、祥瑞好房（上海）电子商 务有限公司监事、祥瑞城市信息服务（深圳）有限公司监事、祥瑞城市成立科技（深圳）有 限公司监事。      冯方女士，监事，硕士，曾任职淡马锡控股和其旗下的富敦资产经管公司以及新加坡毕 盛资产公司、鼎崴老本经管公司，现任大华资产经管有限公司风控主管。      郭晶女士，监事，硕士，曾任职溢达集团研发总监助理、侨鑫集团东说念主力资源经管岗，现 任祥瑞基金经管有限公司东说念主力资源室司理。      李峥女士，监事，硕士，曾任职德勤华永管帐师事务所高档审计员、深圳市宝能投资集 团财务部管帐主管，现任祥瑞基金经管有限公司监察稽核副总监。   罗春风先生，博士，高档经济师。曾任职中华宇宙总工会国际部干部，祥瑞保障集团办 公室主任助理、祥瑞东说念主寿广州分公司副总司理、祥瑞东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训部总司理、 祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东说念主寿北京分公司总司理、祥瑞基金经管有限公司副总 司理、祥瑞基金经管有限公司总司理，现任祥瑞基金经管有限公司董事长，兼任深圳祥瑞汇 通投资经管有限公司奉行董事。      肖宇鹏先生，学士。曾任职中国证监会系统、祥瑞基金经管有限公司看管长。现任祥瑞 基金经管有限公司总司理。      林婉文女士，毕业于新加坡国立大学，领有学士和荣誉学位，新加坡籍。曾任职新加坡 国防部职员，大华银行集团助理司理、电子渠说念负责东说念主、个东说念主金融部投资产物销售主管、大                               祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 华银行集团行长助理，大华资产经管公司大中华区业务开导主管，高档董事。现任祥瑞基金 经管有限公司副总司理。    陈特正先生，学士。曾任职深圳发展银行龙岗支行行长助理，龙华支行副行长、龙岗支 行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总司理、祥瑞银行深圳分行信贷审批部总经 理、祥瑞银行总行公司授信审批部高档审批师、祥瑞银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现 任祥瑞基金经管有限公司看管长。    王金涛先生，学士。曾任职中国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司北京分公司企划部主任，经 理、祥瑞基金筹备组渠说念销售部司理、深圳祥瑞汇通投资经管有限公司业务中心总司理、公 司副总司理、公司总司理。现任祥瑞基金经管有限公司总司理助理。 （二） 基金司理    钱晶先生，好意思国纽约大学理工学院硕士。曾先后担任国信证券股份有限公司量化分析师、 华安基金经管有限公司基金司理。2017 年 10 月加入祥瑞基金经管有限公司，曾任资产配置 事迹部 ETF 指数部投资司理。现担任 ETF 指数中心投资副总监。现担任祥瑞 MSCI 中国 A 股 低波动交游型怒放式指数证券投资基金（2018-06-20 于今）、祥瑞中证新动力汽车产业交 易型怒放式指数证券投资基金（2019-12-31 于今）、祥瑞中证新动力汽车产业交游型怒放 式指数证券投资基金发起式蚁集基金（2021-06-29 于今）、祥瑞国证 2000 交游型怒放式指 数证券投资基金（2023-08-25 于今）、祥瑞中证港股通医药卫生抽象交游型怒放式指数证 券投资基金蚁集基金（2023-10-31 于今）、祥瑞中证 2000 增强策略交游型怒放式指数证券 投资基金（2023-12-27 于今）、祥瑞中证 A50 交游型怒放式指数证券投资基金（2024-03-04 于今）、祥瑞中证 A50 交游型怒放式指数证券投资基金蚁集基金（2024-04-23 于今）、平 安上证红利低波动指数型证券投资基金（2024-04-23 于今）、祥瑞中证汽车零部件主题交 易型怒放式指数证券投资基金（2024-04-29 于今）基金司理。    钱晶先生也曾管的基金称呼及经管时刻：祥瑞中证沪港深高股息精选指数型证券投资基 金（2018-03-26 至 2020-07-01）、祥瑞创业板交游型怒放式指数证券投资基金（2019-03-15 至 2021-11-16） 、平 安 MSCI 中 国 A 股 国际 交 易型 开 放式 指 数证 券 投资 基 金联 接 基金 （ 2019-02-28 至 2021-11-16 ） 、 平 安 中 证 畜 牧 养 殖 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 （2021-03-04 至 2022-04-06）、祥瑞上海金交游型怒放式证券投资基金（2022-03-02 至 （2022-07-19 至 2023-07-31）、祥瑞创业板交游型怒放式指数证券投资基金蚁集基金 (2020-03-25 至 2023-08-31)、祥瑞 MSCI 中国 A 股国际交游型怒放式指数证券投资基金                               祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） （2019-02-28 至 2023-09-07）、祥瑞中证医药及医疗器械立异指数型发起式证券投资基金 （2022-03-11 至 2024-02-23）、祥瑞港股通恒生中国企业交游型怒放式指数证券投资基金 （2018-11-06 至 2024-03-20）、祥瑞中证医药及医疗器械立异交游型怒放式指数证券投资 基金（2021-06-09 至 2024-03-20）。    翁欣女士，哥伦比亚大学金融数学专科硕士，曾担任华泰柏瑞基金经管有限公司指数投 资部研究员。2023 年 5 月加入祥瑞基金经管有限公司，任 ETF 指数投资中心高档研究员。 现担任祥瑞中证港股通医药卫生抽象交游型怒放式指数证券投资基金（2023-12-15 于今）、 祥瑞中证医药及医疗器械立异指数型发起式证券投资基金（2023-12-27 于今）、祥瑞中证 医药及医疗器械立异交游型怒放式指数证券投资基金（2023-12-27 于今）、祥瑞中证畜牧 繁衍交游型怒放式指数证券投资基金（2023-12-27 于今）、祥瑞中证港股通医药卫生抽象 交游型怒放式指数证券投资基金蚁集基金（2023-12-27 于今）、祥瑞 MSCI 中国 A 股低波动 交游型怒放式指数证券投资基金（2024-04-18 于今）、祥瑞中证 A50 交游型怒放式指数证 券投资基金蚁集基金（2024-04-23 于今）、祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金 （2024-04-25 于今）、祥瑞中证 5-10 年期国债活跃券交游型怒放式指数证券投资基金 （ 2024-07-30 至 今 ） 、 平 安 中 债 -0-3 年 国 开 行 债 券 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 （ 2024-07-30 至 今 ） 、 平 安 港 股 通 恒 生 中 国 企 业 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 （2024-07-30 于今）基金司理。 （三） 资产配置投资决策委员会成员    公司总司理肖宇鹏先生、MOM 投资中心总司理路昊阳先生、FOF 投资中心待业金投资团 队投资奉行总司理高莺女士、MOM 投资中心投资司理邓华卉女士、MOM 投资中心基金司理张 月女士。    上述东说念主员之间不存在嫡支属关系。 三、基金经管东说念主职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产；                     祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 基金财产和基金经管东说念主的财产相互孤立，对所经管的不同基金分裂经管，分裂记账，进行证 券投资； 任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的章程，按议论章程忖度并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱； 同》尽头他议论章程另有章程外，在基金信息公开败露前应予遁藏，不向他东说念主泄露，但应监 管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务需要提供的 情况除外； 益； 金托管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会； 法律律例章程的最低期限； 够按照《基金合同》章程的时刻和方式，随时查阅到与基金议论的公开尊府，并在支付合理 成本的条件下得到议论尊府的复印件； 管东说念主； 承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而除名； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额合手有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；                   祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 承担职责； 理东说念主承担沿路召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期扫尾后 四、基金经管东说念主的承诺 的步履，并承诺建立健全里面约束轨制，采取灵验要领，防护违犯《证券法》步履的发生； 采取灵验要领，防护下列步履的发生：   （1）将基金经管东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不刚正地对待经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务便利为基金份额合手有东说念主除外的第三东说念主谋取利益；   （4）向基金份额合手有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的交游行径；   （7）随意职守，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政律例和中国证监会章程阻隔的其他步履。 律例、规章及行业表率，真挚信用、发奋尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违纪计议；   （2）违犯基金合同或托管契约；   （3）挑升挫伤基金份额合手有东说念主或其它基金议论机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的尊府中公私分明；   （5）断绝、骚扰、阻拦或严重影响中国证监会照章监管；   （6）随意职守、虚耗权柄；                        祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）      （7）泄露在职职时期明察的议论证券、基金的生意秘密、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资盘算等信息；      （8）除按本公司轨制进行基金运作投资外，径直或辗转进行其它股票投资；      （9）协助、接受托付或以其它任何相貌为其它组织或个东说念主进行证券交游；      （10）违犯证券交游场合业务法律解释，利用对敲、倒仓等技巧垄断阛阓价钱，扰乱阛阓秩 序；      （11）贬损同行，以提高我方；      （12）在公开信息败露和告白中挑升含有伪善、误导、诈骗因素；      （13）以不正派技巧谋求业务发展；      （14）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；      （15）其它法律、行政律例阻隔的步履。      为爱戴基金份额合手有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：      （1）承销证券；      （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无穷职责的投资；      （4）买卖其他基金份额，然而法律律例或中国证监会另有章程的除外；      （5）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；      （6）从事内幕交游、垄断证券交游价钱尽头他不正派的证券交游行径；      （7）法律、行政律例和中国证监会章程阻隔的其他行径。      基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主尽头控股鼓动、践诺约束东说念主或者 与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当合乎基金的投资标的和投资策略，遵循基金份额合手有东说念主利益优先原则，驻扎利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓刚正合理价钱奉行。议论交游必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例给以败露。要紧关联交游应提交基金经管东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。      法律、行政律例或监管部门取消或变更上述阻隔性章程，如适用于本基金，基金经管东说念主 在履行适正当式后，则本基金投资不再受议论限制或按变更后的章程奉行。      （1）依照议论法律律例和基金合同的章程，本着敬业、诚信和严慎的原则为基金份额 合手有东说念主谋取最大利益；      （2）不协助、接受托付或以其他任何相貌为其他组织或个东说念主进行证券交游，不利用职 务之便为我方、或任何局外人谋取利益；                   祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   （3）不违犯现行灵验的法律、律例、规章、基金合同和中国证监会的议论章程，不泄 露在职职时期明察的议论证券、基金的生意秘密、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 盘算等信息；   （4）不从事挫伤基金财产和基金份额合手有东说念主利益的证券交游尽头他行径。 五、基金经管东说念主的里面约束轨制   为保证公司表率化运作，灵验地驻扎和化解计议风险，促进公司诚信、正当、灵验计议， 保障基金份额合手有东说念主利益，爱戴公司及公司鼓动的正当权益，本基金经管东说念主建立了科学、严 密、高效的里面约束体系。   （1）保证公司计议经管行径的正当合规性；   （2）保证基金份额合手有东说念主的正当权益不受侵犯；   （3）达成公司稳健、合手续发展，爱戴鼓动权益；   （4）促进公司全体职工坚守职业操守，梗直诚信，正直自律，发奋尽责；   （5）保护公司最环节的老本：公司声誉。   （1）全面性原则：里面约束必须遮蔽公司的扫数部门和岗亭，渗入各项业务过程和业 务表率，并普遍适用于公司每一位职员；   （2）审慎性原则：里面约束的中枢是灵验驻扎各式风险，公司组织体系的组成、里面 经管轨制的建立王人要以驻扎风险、审慎计议为起点；   （3）相互制约原则：公司成立的各部门、各岗亭权责分明、相互制衡；   （4）孤立性原则：公司根据业务的需要成立相对孤立的机构、部门和岗亭；公司里面 部门和岗亭的成立必须权责分明；   （5）灵验性原则：各式里面经管轨制具有高度的巨擘性，应是扫数职工严格慑服的行 动指南；奉行里面经管轨制不行有任何例外，任何东说念主不得领有超越轨制或违犯规章的权力；   （6）当令性原则：里面约束应具有前瞻性，何况必须跟着公司计议策略、计议方针、 计议理念等里面环境的变化和国度法律律例、政策轨制等外部环境的转换实时进行相应的修 改和完善；   （7）成本效益原则：公司运用科学化的计议经管方法裁汰运作成本，提高经济效益， 力求以合理的约束成本达到最好的里面约束成果；   （8）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研 究、决策、奉行、计帐、评估等部门和岗亭，应当在物理上和轨制上适合隔断。                 祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   公司制定了合理、完备、灵验并易于奉行的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其遵循大小分为四个层面：第一个层面是公司里面约束大纲，它是公司制定各项 规章轨制的纲目和统治；第二个层面是公司基本经管轨制，包括风险约束轨制、投资经管制 度、基金管帐轨制、信息败露轨制、监察稽核轨制、信息技能经管轨制、公司财务轨制、资 料档案轨制、功绩评估侦查轨制和迫切应变轨制；第三个层面是部门业务规章，是在基本管 理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭成立、岗亭职责、操作守则等的具体诠释；第 四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和经管处事的运行办法，是对业务各个细节、流 程进行的态状和敛迹。它们的制订、修改、实施、废止应该遵影相应的表率，每一层面的内 容不得与其以表层面的内容相退却。公司可爱对轨制的合手续磨练，团结业务的发展、律例及 监管环境的变化以及公司风险约束的要求，束缚检验和增强公司轨制的完备性、灵验性。   （1）授权轨制   公司的授权轨制连结于扫数这个词公司行径。鼓动会、董事会、监事会和经管层必须充分履行 各自的权柄，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻奉行；各项经济计议业 务和经管表率必须顺从经管层制定的操作规程，承办东说念主员的每一项处事必须是在业务授权范 围内进行。公司要紧业务的授权必须采取书面目貌，授权书应当明确授权内容和时效。公司 授权要适合，对已获授权的部门和东说念主员应建立灵验的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 实时修改或取消授权。   （2）公司研究业务   研究处事应保合手孤立、客不雅，不受任何部门及个东说念主的不正派影响；建立严实的研究处事 业务进程，形成科学、灵验的研究方法；建立投资产物备选库轨制，研究部门根据投资产物 的特征，在充分研究的基础上建立和爱戴备选库。建立研究与投资的业务交流轨制，保合手畅 通的交流渠说念；建立研究呈报质地评价体系，束缚提高研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险驻扎原则和效疏漏原则制定合理的决 策表率；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的敛迹轨制和考 核轨制。建立严格的投资阻隔和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性。建立投资风险 评估与经管轨制，将重心投资限制在章程的风险权名额度内；对于投资结果建立科学的投资 经管功绩评价体系。   （4）交游业务   建立聚首交游室和聚首交游轨制，投资指示通过聚首交游室完成；应建立交游监测系统、 预警系统和交游反馈系统，完善议论的安全设施；聚首交游室应酬交游指示进行审核，建立 刚正的交游分派轨制，确保各基金利益的刚正；交纪行录应完善，并实时进行反馈、查对和 归档撑合手；同期应建立科学的投资交游绩效评价体系。                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   （5）基金管帐核算   公司根据法律律例及业务的要求建立管帐轨制，并根据风险约束点建立严实的管帐系统， 对于不同基金、不同客户孤立建账，孤立核算；公司通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值 方法和估值表率等管帐要领真实、完好意思、实时地纪录每一笔业务并正确进行管帐核算和业务 核算。同期还建立管帐档案撑合手轨制，确保档案真实完好意思。   （6）信息败露   公司建立了完善的信息败露轨制，保证公开败露的信息真实、准确、完好意思。公司成立了 信息败露负责东说念主，并建立了相应的表率进行信息的收罗、组织、审核和发布处事，以此加强 对信息的审查查对，使所公布的信息合乎法律律例的章程，同期加强对信息败露的检验和评 价，对存在的问题实时提倡改进办法。   （7）监察稽核   公司成立看管长，经董事会聘任，报中国证监会议论派出机构招供。根据公司监察稽核 处事的需要，看管长不错列席公司议论会议，调阅公司议论档案，就里面约束轨制的奉行情 况独或然履行检验、评价、呈报、建议职能。看管长依期和不依期向董事会呈报公司里面控 制奉行情况，董事会对看管长的呈报进行审议。   公司成立法律合规监察部开展监察稽核处事，并保证法律合规监察部的孤立性和巨擘性。 公司明确了法律合规监察部及里面各岗亭的具体职责，严格制订了专科任职条件、操作表率 和组织次序。   法律合规监察部强化里面检验轨制，通过依期或不依期检验里面约束轨制的奉行情况， 促使公司各项计议经管行径的表率运行。   公司董事会和经管层充分神爱和支合手监察稽核处事，对违犯法律律例和公司里面约束制 度的，根究议论部门和东说念主员的职责。   （1）基金经管东说念主承诺以上对于里面约束轨制的败露真实、准确；   （2）基金经管东说念主承诺根据阛阓变化和公司业务发展束缚完善里面约束轨制。                          祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）                     第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管东说念主基本情况   （一）基金托管东说念主概况   公司法定中语称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   公司法定英文称呼：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD   法定代表东说念主：任德奇   住    所：中国（上海）目田贸易试验区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   邮政编码：200336   注册时刻：1987 年 3 月 30 日   注册老本：742.63 亿元   基金托管经历批文及文号：中国证监会证监基字199825 号   议论东说念主：方圆   电   话：95559   交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的发钞行之一。 行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合交游所挂牌上市，2007 年 5 月在上海 证券交游所挂牌上市。交通银行连气儿 16 年踏进《钞票》(FORTUNE)世界 500 强，营业收入排 名第 154 位；列《银民众》(The Banker)杂志全球千家大银行一级老本排行第 9 位。   扫尾 2024 年 6 月 30 日，交通银行资产总额为东说念主民币 14.18 万亿元。2024 年二季度， 交通银行达成净利润(包摄于母公司鼓动)东说念主民币 452.87 亿元。   交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现有员器具有多年基金、证券和 银行的从业告诫，具备基金从业经历，以及经济师、管帐师、工程师和讼师等中高档专科技 术职称，职工的学历档次较高，专科散布合理，职业技能优良，职业说念德教导过硬，是一支 真挚发奋、积极越过、开拓立异、立志进取的资产托管从业东说念主员队伍。   （二）主要东说念主员情况   任德奇先生，董事长、奉行董事，高档经济师。   任先生 2020 年 1 月起任本行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月代为履行行长 职责）、奉行董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任本行副董事长（其中：2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）、奉行董事，2018 年 8 月至 2019 年 12 月任本行行长；2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行奉行董事、副行长，其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月 兼任中银香港（控股）有限公司非奉行董事，2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海 东说念主民币交游业务总部总裁；2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长，2003 年 8 月至                        祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 理、湖北省分行行长、风险经管部总司理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国成立银行 岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国成立银行信贷经管委员会办公室、信贷风 险经管部处事。任先生 1988 年于清华大学获工学硕士学位。   张宝江先生，副董事长、奉行董事、行长，高档经济师。   张先生 2024 年 6 月起任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽省分行行长， 总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策研究室副主任（主合手处事）、办公室副主任、 研究室副主任等职务。张先生于 1998 年于中央党校研究生院获经济学硕士学位，2004 年于 中央党校研究生院获经济学博士学位。   徐铁先生，资产托管部总司理。   徐铁先生 2022 年 4 月起任本行资产托管部总司理；2014 年 12 月至 2022 年 4 月任本行 资产托管部副总司理；2000 年 7 月至 2014 年 12 月，历任交通银行资产托管部客户司理、 保障与待业金部副高档司理、高档司理、保障保障业务部高档司理、总司理助理。徐先生   （三）基金托管业务计议情况   扫尾 2024 年 6 月 30 日，交通银行共托管证券投资基金 812 只。此外，交通银行还托管 了基金公司特定客户资产经管盘算、证券公司客户资产经管盘算、得意产物、相信盘算、私 募投资基金、保障资金、宇宙社保基金、基本养老保障基金、划转国有股权充实社保基金、 养老保障经管基金、企业年金基金、职业年金基金、期货公司资产经管盘算、QFI 证券投资 资产、QDII 证券投资资产、RQDII 证券投资资产、QDIE、QDLP 和 QFLP 等产物。   二、基金托管东说念主的里面约束轨制   （一）里面约束标的   交通银行严格慑服国度法律律例、行业规章及行内议论经管章程，加强里面经管，托管 部业务轨制健全并确保贯彻奉行各项规章，通过对各式风险的识别、评估、约束及缓释，有 效地达成对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保护基金合手有东说念主的正当权益。   （二）里面约束原则 连结于托管业务计议经管行径遥远。 遮蔽各项业务、各个部门和各级东说念主员，并渗入到决策、奉行、监督、反馈等各个计议表率， 建立全面的风险经管监督机制。 有资产相互孤立，对不同的受托基金资产分裂成立账户，孤立核算，分账经管。                     祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 二级部和各岗亭权责分明、相互制约，并通过灵验的相互制衡要领排斥里面约束中的盲点。 形成科学合理的里面约束决策机制、奉行机制和监督机制，通过行之灵验的约束进程、约束 要领，建立合理的内控表率，保障各项内控经管标的被灵验奉行。 制要求相安妥，尽量裁汰计议运作成本，以合理的约束成本达成最好的里面约束标的。      （三）里面约束轨制及要领      根据《证券投资基金法》、《中华东说念主民共和国生意银行法》、《生意银行资产托管业务 引导》等法律律例，托管部制定了一整套严实、完好意思的证券投资基金托管经管规章轨制，确 保基金托管业务运行的表率、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务经管办法》、《交 通银行资产托管业务风险经管办法》、《交通银行资产托管业务生意秘密经管章程》、《交 通银行资产托管业务从业东说念主员步履表率》、《交通银行资产托管业务运营档案经管办法》等， 并根据阛阓变化和基金业务的发展束缚加以完善。作念到业务单干科学合理，技能系统经管规 范，业务经管轨制健全，中枢功课区实行阻滞经管，落实各项安全隔断要领，议论信息败露 由专东说念主负责。      托管部通过对基金托管业务各表率的事前揭示、事中约束和过后检验要领达周密进程、 全链条的风险经管，聘任国际有名管帐师事务所对基金托管业务运行进行国际模范的里面控 制评审。      三、基金托管东说念主对基金经管东说念主运作基金进行监督的方法和表率      交通银行看成基金托管东说念主，根据《证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作管 理办法》和议论证券律例的章程，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产 的核算、基金资产净值的忖度、基金经管东说念主酬报的计提和支付、基金托管东说念主酬报的计提和支 付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分派等步履的合规性进行监督和核 查。      交通银行看成基金托管东说念主，发现基金经管东说念主有违犯《证券投资基金法》、《公开召募证 券投资基金运作经管办法》等议论证券律例和《基金合同》的步履，实时文牍基金经管东说念主予 以纠正，基金经管东说念主收到文牍后实时阐发并进行休养。交通银行有权对文牍县项进行复查， 督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主对交通银行文牍的违纪事项未能实时纠正的，交通银行按 章程呈报中国证监会。      交通银行看成基金托管东说念主，发现基金经管东说念主有要紧违纪步履，按章程呈报中国证监会， 同期文牍基金经管东说念主限期纠正。                          祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）                        第五部分 议论服务机构 一、基金份额销售机构 （一） 直销机构   （1）祥瑞基金经管有限公司直销中心   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   议论东说念主：郑权   议论电话：0755-22627627   传真：0755-23990088   客服电话：400-800-4800   网址：fund.pingan.com   （2）祥瑞基金网上交游平台   网址：fund.pingan.com   议论东说念主：张勇   客服电话：400-800-4800 （二） 其他销售机构   本基金其他销售机构信息请详见基金经管东说念主官网公示的销售机构信息表。基金经管东说念主可 根据议论法律律例章程休养销售机构，并在基金经管东说念主网站公示。 二、注册登记机构   祥瑞基金经管有限公司   注册地址：深圳市福田区益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   电话：0755-22624581   传真：0755-23990088   议论东说念主：张平 三、出具法律认识书的讼师事务所                       祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）  讼师事务所：上海源泰讼师事务所  地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼  负责东说念主：廖海  电话：（021）51150298  传真：（021）51150398  承办讼师：刘佳、张雯倩  议论东说念主：刘佳 四、审计基金财产的管帐师事务所  管帐师事务所：安永华明管帐师事务所（特殊鄙俗合伙）  住所：北京市东城区长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室  办公地址：北京市东城区长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室  法定代表东说念主：毛鞍宁  议论电话：（010）58153000  传真电话：（010）85188298  承办注册管帐师：高鹤、黄拥璇  议论东说念主：高鹤                          祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）                      第六部分 基金的召募      基金经管东说念主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同尽头他议论章程 召募本基金，并于 2023 年 11 月 7 日经中国证监会证监许可【2023】2524 号文准予召募注 册。      自 2024 年 4 月 1 日至 2024 年 4 月 19 日，本基金面向个东说念主投资者、机构投资者、及格 境外投资者和法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者同期发售，共召募                    第七部分 基金合同的收效      一、基金合同收效      根据议论章程，本基金满足基金合同收效条件，基金合同于 2024 年 4 月 23 日持重收效。 自基金合同收效日起，本基金经管东说念主持重动手经管本基金。      二、基金存续期内的基金份额合手有东说念主数目和资产边界      《基金合同》收效后，连气儿 20 个处事日出现基金份额合手有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金经管东说念主应当在依期呈报中给以败露；连气儿 60 个处事日 出现前述情形的，基金经管东说念主应当在 10 个处事日内向中国证监会呈报并提倡处理决策，如 合手续运作、周折运作方式、与其他基金合并或者拒绝基金合同等，并在六个月内召集基金份 额合手有东说念主大会进行表决。      法律律例或中国证监会另有章程时，从其章程。                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）             第八部分 基金份额的申购、赎回   一、申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东说念主在招募诠释 书或其他议论公告中列明。基金经管东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金经管东说念主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的怒放日实时刻   投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交游所、深圳证 券交游所的强大交游日的交游时刻，但基金经管东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金 合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券、期货交游阛阓，证券、期货交游所交游时刻变更或 其他特殊情况，基金经管东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时刻进行相应的休养，但应在实施 日前依照《信息败露办法》的议论章程在章程媒介上公告。   基金经管东说念主可根据践诺情况照章决定本基金动手办理申购的具体日历，具体业务办理时 间在申购动手公告中章程。   基金经管东说念主自基金合同收效之日起不杰出 3 个月动手办理赎回，具体业务办理时刻在赎 回动手公告中章程。   在确定申购动手与赎回动手时刻后，基金经管东说念主应依照《信息败露办法》的议论章程在 章程媒介上公告申购与赎回的动手时刻。   基金经管东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时刻提倡申购、赎回或周折肯求且登记机构阐发接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日各样基金份额的基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 基准进行忖度； 法权益不受挫伤并得到刚正对待。                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   基金经管东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行休养。基金经管东说念主必须依照《信 息败露办法》的议论章程在章程媒介上公告。   四、申购和赎回的数目限制 民币 1 元（含申购费），追加申购的最低金额不受限制。基金经管东说念主直销网点接受初度申购 肯求的最低金额为单笔东说念主民币 50,000 元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔东说念主民币 单笔申购最低金额的限制，初度单笔最低申购金额为东说念主民币 1 元（含申购费），追加申购的 单笔最低申购金额为东说念主民币 1 元（含申购费）。   践诺操作中，以各销售机构的具体章程为准。 者合手有基金份额数不得达到或杰出基金份额总额的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回 等情形导致被迫达到或杰出 50%的除外）。 投资者全额赎回时不受上述限制。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等要领，切实保护存量基金份额合手有东说念主的正当权益。基金经管东说念主基于投资运作与风险 约束的需要，可采取上述要领对基金边界给以约束。具体见基金经管东说念主议论公告。 限制。基金经管东说念主必须依照《信息败露办法》的议论章程在章程媒介上公告。 额净值，灵验份额单元为份，上述忖度结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。 额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述忖度结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   五、申购与赎回的表率   投资东说念主必须根据销售机构章程的表率，在怒放日的具体业务办理时刻内提倡申购或赎回 的肯求。                     祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）      投资东说念主申购基金份额时，必须在章程时刻前全额托付申购款项，不然所提交的申购肯求 不成立。投资东说念主在章程时刻全额托付申购款项，申购肯求成立；基金份额登记机构阐发基金 份额时，申购收效。      基金份额合手有东说念主在提交赎回肯求时，必须有阔气的基金份额余额，不然所提交的赎回申 请不成立。基金份额合手有东说念主在章程的时刻内递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构确 认赎回时，赎复活效。基金份额合手有东说念主赎回肯求收效后，基金经管东说念主将在 T＋7 日(包括该日) 内支付赎回款项。在发生大量赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情 形时，款项的支付办法参照基金合同议论条件处理。      如遇证券、期货交游所或交游阛阓数据传输蔓延、通信系统故障、数据交换系统故障或 其他非基金经管东说念主及基金托管东说念主所能约束的因素影响业务处理进程，则赎回款项划付时刻相 应顺延，顺延至该因素排斥的最近一个处事日。      基金经管东说念主应以交游时刻扫尾前受理灵验申购和赎回肯求确本日看成申购或赎回肯求 日(T 日)，在强大情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的灵验性进行阐发。T 日提 交的灵验肯求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方 式查询肯求的阐发情况。若申购不告捷或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。      基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定告捷，而仅代表销售机构如实 接收到肯求。申购、赎回肯求的阐发以基金份额登记机构的阐发结果为准。对于肯求的阐发 情况，投资东说念主应实时查询并妥善欺骗正当权利，不然，由此产生的任何损失由投资东说念主自行承 担。      基金经管东说念主不错在不违犯法律律例章程和基金合同约定的情形下，对上述业务办理法律解释 进行休养，并按照《信息败露办法》的议论章程在章程媒介上公告。      六、申购和赎回费率      本基金 A 类份额在申购时收取申购用度，C 类、E 类份额不收取申购用度， 但从该类别基金资产入网提销售服务费。本基金 A 类份额的申购用度由申购 A 类份额的投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的阛阓推行、销售、登 记等各项用度。      本基金 A 类份额对申购成立级差费率。投资者在一天之内若是有多笔申购， 适用费率按单笔分裂忖度。      本基金 A 类份额的申购费率结构表：                       祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）       申购金额 M（元）（含申购费）           申购费率             M           M≥100 万元            每笔 1000 元   赎回用度由赎回基金份额的基金份额合手有东说念主承担，在基金份额合手有东说念主赎回基 金份额时收取。赎回费率随赎回基金份额合手有期限的加多而递减，具体费率如下：   A 类基金份额具体赎回费率如下表所示：               合手有期限（N）            赎回费率                 N＜7 天              1.50%                 N≥180 天              0   C 类、E 类基金份额具体赎回费率如下表所示：               合手有期限（N）            赎回费率                 N＜7 天              1.50%                 N≥7 天                0   对于 A 类基金份额合手有东说念主，对合手续合手有期少于 30 天的投资东说念主将向其收取的 赎回费全额计入基金财产；对合手续合手有期长于 30 天（含 30 天）但少于 3 个月的 投资东说念主将向其收取的赎回费总额的 75%计入基金财产；对合手续合手有期长于 3 个月 （含 3 个月）但少于 6 个月的投资东说念主将向其收取的赎回费总额的 50%计入基金财 产。对于 C 类、E 类基金份额合手有东说念主，将向其收取的赎回费全额计入基金财产。   注：1 个月为 30 天，3 个月为 90 天，6 个月为 180 天。 的费率或收费方式依照《信息败露办法》的议论章程在章程媒介上公告。                         祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 制，以确保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作表率遵循议论法律律例以及 监管部门、自律法律解释的章程，具体见基金经管东说念主届时的议论公告。 基金份额合手有东说念主无骨子性不利影响的前提下，根据阛阓情况制定基金促销盘算， 依期或不依期地开展基金促销行径。在基金促销行径时期，基金经管东说念主不错按相 关监管部门要求履行必要手续后，对投资东说念主适合调低基金销售用度。   七、申购份额与赎回金额的忖度方式   （1）若投资者遴聘 A 类份额，则申购份额的忖度公式为：   申购用度适用比例费率：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类份额净值   申购用度适用固定金额：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类份额净值   申购份额的忖度结果均按照四舍五入方法，保留极少点后 2 位，由此舛讹产 生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基 金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额＝50,000/（1＋1.00%）＝49,504.95 元   申购用度＝50,000－49,504.95＝495.05 元   申购份额＝49,504.95/1.0500＝47,147.57 份   即：投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金 份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,147.57 份 A 类基金份额。   （2）若投资东说念主遴聘申购 C 类、E 类份额，则申购份额的忖度公式为：   申购份额=申购金额/申购当日 C 类、E 类份额净值   申购份额的忖度结果均按照四舍五入方法，保留极少点后 2 位，由此舛讹产                            祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 生的收益或损失由基金财产承担。    例：某投资者投资 50,000 元申购本基金的 C 类份额，且该申购肯求被全额 阐发，假定申购当日 C 类份额净值为 1.0160 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50,000/1.0160=49,212.60 份    即：投资者投资 50,000 元申购本基金的 C 类份额，且该申购肯求被全额确 认，假定申购当日 C 类份额净值为 1.0160 元，可得到 49,212.60 份 C 类份额。    赎回总金额=赎回份额?T 日该类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额?赎回费率    净赎回金额=赎回总金额?赎回用度    赎回金额的忖度结果均按照四舍五入方法，保留极少点后 2 位，由此舛讹产 生的收益或损失由基金财产承担。    例：某投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额，份额合手有期限 20 天，赎回费 率为 0.50%，假定赎回肯求当日 A 类基金份额净值是 1.0680 元，则可得到的赎 回金额为：    赎回总额 = 10,000 ×1.0680= 10,680.00 元    赎回用度 = 10,680.00 ×0.50% = 53.40 元    净赎回金额 = 10,680.00 - 53.40 = 10,626.60 元    即：投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额，份额合手有期限 20 天，假定赎回 肯求当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为    例：某投资者赎回 10 万份 C 类基金份额，份额合手有期限 10 天，对应赎回 费率为 0%，假定赎回肯求当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到的赎 回金额为：    赎回金额=100,000×1.1000＝110,000.00 元    赎回用度=110,000.00×0%＝0.00 元    净赎回金额=110,000.00－0.00＝110,000.00 元    即：投资者赎回 10 万份 C 类基金份额，份额合手有期限 10 天，对应赎回费 率为 0%，假定赎回肯求当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到的净赎                      祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 回金额为 110,000.00 元。 基金份额净值在本日收市后忖度，并按照基金合同的约定进行公告。遇特殊情况， 经履行适正当式，不错适合蔓延忖度或败露。    八、断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金经管东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 投资东说念主的申购肯求。 基金资产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现有基金份额合手有东说念主利益的情形。 格且接纳估值技能仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金经管东说念主应当暂停接受基金申购肯求。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法强大运行。 份额的比例达到或者杰出50%，或者变相侧目50%聚首度的情形。 例上限、单个投资东说念主单日或单笔申购金额上限的。    发生上述第1、2、3、5、6、7、10项暂停申购情形之一且基金经管东说念主决定暂 停接受投资东说念主申购肯求时，基金经管东说念主应当根据议论章程在章程媒介上刊登暂停 申购公告。当发生上述第8、9项情形时，基金经管东说念主不错采取比例阐发等方式对 该投资东说念主的申购肯求进行限制，基金经管东说念主也有权断绝该等沿路或者部分申购申                祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 请。若是投资东说念主的申购肯求被沿路或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还 给投资东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金经管东说念主应实时归附申购业务的办理。   九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减慢支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回肯求或减慢支付赎回款项。 基金资产净值。 经管东说念主可暂停接受基金份额合手有东说念主的赎回肯求。 格且接纳估值技能仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金经管东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金经管东说念主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金 经管东说念主应按章程报中国证监会备案，已阐发的赎回肯求，基金经管东说念主应足额支付； 如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分派 给赎回肯求东说念主，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的议论条件处理。基金份额合手有东说念主在肯求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受 理部分给以取销。在暂停赎回的情况排斥时，基金经管东说念主应实时归附赎回业务的 办理并公告。   十、大量赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额加上基金 周折中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金周折中转入肯求份额 总额后的余额)杰出上一怒放日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了大量赎回。                 祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   当基金出现大量赎回时，基金经管东说念主不错根据基金其时的资产组合情景决定 全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东说念主觉得有材干支付投资东说念主的沿路赎回肯求时， 按强大赎回表率奉行。   （2）部分延期赎回：当基金经管东说念主觉得支付投资东说念主的赎回肯求有贫窭或认 为因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金经管东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额 10%的前 提下，可对其余赎回肯求延期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回 肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回肯求时不错遴聘延期赎回或取消赎回。遴聘延期赎回的，将自 动转入下一个怒放日赓续赎回，直到沿路赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被取销。延期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础忖度赎回金额，依此类推， 直到沿路赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回 部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生大量赎回且单个怒放日内单个基金份额合手有东说念主的赎回申 请杰出上一怒放日基金总份额的 20%，基金经管东说念主有权先行对该单个基金份额合手 有东说念主超出 20%的赎回肯求实施延期办理，而对该单个基金份额合手有东说念主 20%以内 （含 20%）的赎回肯求，基金经管东说念主根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延 期赎回”的约定方式与其他基金份额合手有东说念主的赎回肯求一并办理。对于未能赎回 部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错遴聘延期赎回或取消赎回。遴聘延期赎回的， 延期的赎回肯求将自动转入下一个怒放日与下一怒放日其他赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一怒放日该类基金份额净值为基础忖度赎回金额，依此类推，直 到沿路赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被取销。如 投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动延期赎回处 理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个怒放日以上(含本数)发生大量赎回，如基金经管 东说念主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错减慢支付                 祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 赎回款项，但不得杰出 20 个处事日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述大量赎回并延期办理时，基金经管东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募诠释书章程的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构文牍 等方式）在 3 个交游日内文牍基金份额合手有东说念主，诠释议论处理方法，并按照《信 息败露办法》的议论章程进行公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和从头怒放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 《信息败露办法》的议论章程，在章程媒介上刊登基金从头怒放申购或赎回公告； 也不错根据践诺情况在暂停公告中明确从头怒放申购或赎回的时刻，届时不再另 行发布从头怒放的公告。   十二、基金周折   基金经管东说念主不错根据议论法律律例以及基金合同的章程决定开办本基金与 基金经管东说念主经管的其他基金之间的周折业务，基金周折不错收取一定的周折费， 议论法律解释由基金经管东说念主届时根据议论法律律例及基金合同的章程制定并公告，并 提前奉告基金托管东说念主与议论机构。   十三、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，且对基金份额合手有东说念主无骨子性不利影 响的前提下，履行议论表率后，基金经管东说念主可受理基金份额合手有东说念主通过中国证监 会招供的交游场合或者其他方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金份 额的过户登记。   十四、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制奉行等情形 而产生的非交游过户以及登记机构招供、合乎法律律例的其它非交游过户或者按 照议论法律律例或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。不管在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是照章不错合手有本基金基金份额的投资东说念主。   秉承是指基金份额合手有东说念主厌世，其合手有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；                  祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 捐赠指基金份额合手有东说念主将其正当合手有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制奉行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额合手有东说念主合手有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基 金登记机构要求提供的议论尊府，对于合乎条件的非交游过户肯求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的模范收费。   十五、基金的转托管   基金份额合手有东说念主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的模范收取转托管费。   十六、依期定额投资盘算   基金经管东说念主不错为投资东说念垄断理依期定额投资盘算，具体法律解释由基金经管东说念主另 行章程。投资东说念主在办理依期定额投资盘算时可自行约定每期申购金额，每期申购 金额必须不低于基金经管东说念主在议论公告或更新的招募诠释书中所章程的依期定 额投资盘算最低申购金额。   十七、基金份额的冻结、解冻及质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、合乎法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派。法律律例 或基金合同另有章程的除外。   在对基金份额合手有东说念主无骨子性不利影响的前提下，履行议论表率后，如议论 法律律例允许基金经管东说念垄断理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金经管东说念主 将制定和实施相应的业务法律解释。   十八、实施侧袋机制时期本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募诠释书“侧袋 机制”章节或届时发布的议论公告。                     祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）                 第九部分 基金的投资   一、投资标的   精湛追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛讹的最小化。在强大情况下，本基金力求 约束投资组合的净值增长率与功绩相比基准之间的预期日均追踪偏离度的全王人值小于   二、投资范围   本基金主要投资于标的指数成份股和备选成份股（含存托凭证）。   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板尽头他中国证监会 允许基金投资的股票、存托凭证）、衍生器具（股指期货、国债期货、股票期权）、债券（包 括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可周折债券、分离交游可 周折债券、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、所在政府债券、政府支合手 机构债券、政府支合手债券）、资产支合手证券、信用衍生品、债券回购、银行入款（包括契约 入款、依期入款尽头他银行入款）、同行存单、货币阛阓器具、现金等，以及法律律例或中 国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须合乎中国证监会的议论章程。   本基金将根据法律律例的章程参与融资及转融通证券出借业务。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行适正当式后，可 以将其纳入投资范围。   本基金的股票资产（含存托凭证）投资比例不低于基金资产的 90%，其中投资于标的指 数成份股和备选成份股的资产不低于非现金基金资产的 80%。每个交游日日终在扣除股指期 货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交游保证金后，保合手不低于基金资产净值 5％的现金 或者到期日在一年以内的政府债券。现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 股指期货、国债期货、股票期权合约的投资比例遵循国度议论法律律例。   若是法律律例或中国证监会允许基金变更投资品种的投资比例限制，基金经管东说念主在履行 适正当式后，不错休养上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金主要接纳完全复制法进行投资，即按照成份股在标的指数中的基准权重来构建指 数化投资组合，并根据标的指数成份股尽头权重的变化进行相应休养。但因特殊情况（比如 流动性不及等）导致本基金无法灵验复制和追踪标的指数时，基金经管东说念主可使用其他合理方 法进行适合的替代。特殊情况包括但不限于以下情形：（1）法律律例的限制；（2）标的指 数成份股流动性严重不及；（3）标的指数的成份股耐久停牌；（4）其它合理原因导致本基 金经管东说念主对标的指数的追踪组成严重制约等。                   祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   在强大情况下，本基金力求约束投资组合的净值增长率与功绩相比基准之间的预期日均 追踪偏离度的全王人值小于 0.35%，预期年化追踪舛讹不杰出 4%。如因标的指数编制法律解释休养 等其他原因，导致基金日均追踪偏离度和追踪舛讹变大，基金经管东说念主应采取合理要领，幸免 日均追踪偏离度和追踪舛讹的进一步扩大。   当指数编制方法变更、成份股发生变更、成份股权重由于目田流畅量休养而发生变化、 成份股派发现金股息、配股及增发、股票耐久停牌、阛阓流动性不及等情况发生时，基金管 理东说念主将对投资组合进行优化，尽量裁汰追踪舛讹。   本基金密切怜惜国表里宏不雅经济走势与我国财政、货币政筹办向，掂量异日利率变动走 势，从上至下地确定投资组合久期，并团结信用分析等从下到上的个券遴聘方法构建债券投 资组合，配置简略提供踏实收益的债券资产。   本基金根据风险经管的原则，以套期保值为宗旨，参与股指期货交游。   本基金参与股指期货投资时机和数目的决策建立在对质券阛阓总体行情的判断和组合 风险收益分析的基础上。基金经管东说念主将根据宏不雅经济因素、政策及律例因素和老本阛阓因素， 团结定性和定量方法，确定投资时机。基金经管东说念主将团结股票投资的总体边界，以及中国证 监会的议论限制和要求，确定参与股指期货交游的投资比例。   国债期货看成利率衍生品的一种，有助于经管债券组合的久期、流动性和风险水平。基 金经管东说念主将按照议论法律律例的章程，根据风险经管的原则，以套期保值为宗旨，团结对宏 不雅经济局势和政策趋势的判断、对债券阛阓进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国 债期货和现货基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的灵验性等宗旨进行追踪监控。 国债期货议论投资遵循法律律例及中国证监会的章程。   本基金将按照风险经管的原则，以套期保值为主要宗旨参与股票期权交游。本基金将结 合投资标的、比例限制、风险收益特征以及法律律例的议论限制和要求，确定参与股票期权 交游的投资时机和投资比例。   若议论法律律例发生变化时，基金经管东说念主股票期权投资经管从其最新章程，以合乎上述 法律律例和监管要求的变化。异日如法律律例或监管机构允许基金投资其他期权品种，本基 金将在履行适正当式后，纳入投资范围并制定相应投资策略。   本基金经管东说念主通过考量宏不雅经济局势、提前偿还率、失言率、资产池结构以及资产池资 产所在行业景气情况等因素，预判资产池异日现金流变动。研究标的证券刊行条件，掂量提 前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密切怜惜流动性变化对标的证                   祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 券收益率的影响，在严格约束信用风险表现进度的前提下，通过信用研究和流动性经管，选 择风险休养后收益较高的品种进行投资。   本基金将适合投资信用衍生品尽头挂钩债券，以在约束信用风险的前提下提高组合投资 收益。在进行信用衍生品投资时，本基金按照风险经管的原则，以风险对冲为宗旨，参与信 用衍生品交游，升沉信用衍生品所挂钩债券的信用风险，改善组合的风险收益特性。收益率 方面，将通过分析信用衍生品和挂钩债券的合成收益率，遴聘具备一定信用利差的信用衍生 品尽头挂钩债券进行投资，并确定信用衍生品尽头挂钩债券的投资金额与期限。本基金仅投 资于合乎证券交游所或银行间阛阓议论业务法律解释的信用衍生器具。   可周折债券和可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，本基金将遴聘正股 基本面优良，具有较高高潮后劲的可周折债券和可交换债券进行投资，并抽象研究此类含权 债券的纯债价值和转股价值，纯债价值方面抽象磋议票面利率、久期、信用禀赋、刊行主体 财务情景及公司治理等因素；转股价值方面仔细开展对正股的价值分析，包括估值水平、盈 利材干及异日盈利预期。此外还需团结对含权条件的研究，抽象判断内含期权的价值。   本基金将在充分磋议风险和收益特征的基础上，审慎参与融资和转融通证券出借业务。 本基金将基于对阛阓行情和组合风险收益的分析，确定投资时机、标的证券以及投资比例。 本基金将根据阛阓情况、投资者类型和结构、本基金的历史申赎情况、出借证券流动性格况 等因素，合理确定出借证券的范围和品类。若议论融资及转融通证券出借业务法律律例发生 变化，本基金将从其最新章程，以合乎上述法律律例和监管要求的变化。异日在法律律例允 许的前提下，本基金可根据议论法律律例章程参与融券业务。   今后，跟着证券阛阓的发展、金融器具的丰富和交游方式的立异等，基金还将积极寻求 其他投资契机，如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金将在履行适合程 序后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略，并更新招募诠释书及公告。   四、投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金的股票资产（含存托凭证）投资比例不低于基金资产的 90%，其中投资于 标的指数成份股和备选成份股的资产不低于非现金基金资产的 80%；   （2）每个交游日日终在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的交游保证金 后，保合手不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金资产总值不得杰出基金资产净值的 140%；                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）    （4）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产支合手证券的比例，不得杰出基金资产净 值的 10%；    （5）本基金合手有的沿路资产支合手证券，其市值不得杰出基金资产净值的 20%；    （6）本基金合手有的并吞(指并吞信用级别)资产支合手证券的比例，不得杰出该资产支合手 证券边界的 10%；    （7）本基金经管东说念主经管的沿路基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产支合手证券，不得 杰出其各样资产支合手证券整个边界的 10%；    （8）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支合手证券。基金合手有资 产支合手证券时期，若是其信用等第下落、不再合乎投资模范，应在评级报密告布之日起 3 个月内给以沿路卖出；    （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不杰出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不杰出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （10）在职何交游日日终，本基金融资买入股票与其他有价证券市值之和，不得杰出基 金资产净值的 95%；    （11）本基金投资于股指期货和国债期货，还应遵循如下投资组合限制： 在职何交游日日终，合手有的买入国债期货合约价值，不得杰出基金资产净值 15%； 合乎基金合同对于股票投资比例的议论约定；本基金所合手有的债券（不含到期日在一年以内 的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，整个（轧差忖度）应当合乎基金合同关 于债券投资比例的议论约定； 值之和，不得杰出基金资产净值的 100%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一 年以内的政府债券）、资产支合手证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 一交游日基金资产净值的 20%；在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交 金额不得杰出上一交游日基金资产净值的 30%；    （12）本基金投资于股票期权，还应遵循如下投资组合限制： 权所需的全额现金或交游所法律解释招供的可冲抵期权保证金的现金等价物；                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 乘以合约乘数忖度；   （13）本基金参与转融通证券出借业务，需慑服下列投资限制： 券应纳入《流动性风险经管章程》所述流动性受限证券的范围；   因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金边界变动等基金经管东说念主之外的因素致使基金投 资不合乎上述章程的，基金经管东说念主不得新增出借业务；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得杰出本基金资产净值的 15%；   因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金经管东说念主之外的因素致使基金 不合乎该比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （15）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致；   （16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票奉行，与境内上市交游 的股票合并忖度；   （17）本基金不合手有具有信用保护卖方属性的信用衍生品；不合手有合约类信用衍生品； 本基金合手有的信用衍生品口头本金不得杰出本基金中所对应受保护债券面值的 100%；本基 金投资于并吞信用保护卖方的各样信用衍生品口头本金整个不得杰出基金资产净值的 10%； 因证券阛阓波动、期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金边界变动等基金经管东说念主之外的因素 致使基金投资比例不合乎上述章程投资比例的，基金经管东说念主应当在 3 个月内进行休养；   （18）议论法律律例以及监管部门章程的和基金合同约定的其它投资比例限制。   除上述第（2）、（8）、（13）、（14）、（15）、（17）项外，因证券、期货阛阓波 动、证券刊行东说念主合并、基金边界变动、标的指数成份股休养、标的指数成份股流动性限制等 基金经管东说念主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述章程投资比例的，基金经管东说念主应当在   基金经管东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的议论约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起动手。法律律例或监管部门另有规 定的，从其章程。   法律律例或监管部门取消或休养上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行适合程 序后，则本基金投资不再受议论限制或以休养后的章程为准。                   祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   为爱戴基金份额合手有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而法律律例或中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、垄断证券交游价钱尽头他不正派的证券交游行径；   （7）法律、行政律例和中国证监会章程阻隔的其他行径。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主尽头控股鼓动、践诺约束东说念主或者 与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当合乎基金的投资标的和投资策略，遵循基金份额合手有东说念主利益优先原则，驻扎利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓刚正合理价钱奉行。议论交游必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例给以败露。要紧关联交游应提交基金经管东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述阻隔性章程，如适用于本基金，基金经管东说念主 在履行适正当式后，则本基金投资不再受议论限制或按变更后的章程奉行。   五、标的指数和功绩相比基准   本基金的标的指数为：上证红利低波动指数。   本基金功绩相比基准为：上证红利低波动指数收益率×95%+银行活期入款利率(税后) ×5%。   上证红利低波动指数中式 50 只流动性好、连气儿分成、红利支付率适中、每股股息正增 长以及股息率高且波动率低的证券看成指数样本，接纳股息率加权，以反应分成水平高且波 动率低的证券的全体阐明。   异日若出现标的指数不合乎要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的因素致 使标的指数不合乎要求以及法律律例、监管机构另有章程的情形除外）、指数编制机构退出 等情形，基金经管东说念主应当自该情形发生之日起十个处事日内向中国证监会呈报并提倡处理方 案，如更换基金标的指数、周折运作方式、与其他基金合并或者拒绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额合手有东说念主大会进行表决，基金份额合手有东说念主大会未告捷召开或就上述事项表 决未通过的，基金合同拒绝。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至处理决策确依时期，基金经管东说念主应按照指 数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息遵循基金份额合手有东说念主利益优先原则撑合手基金 投资运作。   六、风险收益特征                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   本基金为股票型基金，其预期风险与预期收益高于混杂型基金、债券型基金与货币阛阓 基金。本基金为指数型基金，主要接纳完全复制法追踪标的指数的阐明，具有与标的指数相 似的风险收益特征。   七、基金经管东说念主代表基金欺骗鼓动或债权东说念主权利的处理原则及方法 合手有东说念主的利益； 欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大适度保护基金份额合手有东说念主 利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并究诘管帐师事务所认识后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募诠释书“侧袋机制”章节的章程。   九、投资组合呈报                          祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）     基金经管东说念主的董事会及董事保证本呈报所载尊府不存在伪善纪录、误导性述说或要紧遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完好意思性承担个别及连带职责。     基金托管东说念主交通银行股份有限公司根据本基金合同章程，复核了本呈报中的财务宗旨、 净值阐明和投资组合呈报等内容，保证复核内容不存在伪善纪录、误导性述说或者要紧遗漏。     本投资组合呈报所载数据扫尾 2024 年 06 月 30 日,本财务数据未经审计。                                                  金额单元：东说念主民币元                                                  占基金总资产的比例      序号             花样         金额（元）                                                     （%）               其中：股票             149,581,298.00          93.39               其中：债券                          -              -                     资产支合手证券                   -              -               其中：买断式回购的                      -              -               买入返售金融资产               金整个                                                  金额单元：东说念主民币元                                                  占基金资产净值比例      代码            行业类别       公允价值（元）                                                      (%) A             农、林、牧、渔业                       -              - B             采矿业                24,096,137.00          15.08 C             制造业                10,650,184.00           6.67 D             电力、热力、燃气及          10,409,630.00           6.52               水坐褥和供应业 E             建筑业                 6,365,567.00           3.98                            祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） F                 批发和零卖业             5,183,910.00               3.25 G                 交通运载、仓储和邮         11,761,138.00               7.36                   政业 H                 住宿和餐饮业                        -                   - I                 信息传输、软件和信                     -                   -                   息技能服务业 J                 金融业               69,088,626.00              43.25 K                 房地产业                          -                   - L                 租出和商务服务业           6,297,650.00               3.94 M                 科学研究和技能服务                     -                   -                   业 N                 水利、环境和全球设                     -                   -                   施经管业 O                 住户服务、修理和其                     -                   -                   他服务业 P                 讲授                            -                   - Q                 卫生和社会处事                       -                   - R                 文化、体育和文娱业          5,728,456.00               3.59 S                 抽象                            -                   -                   整个               149,581,298.00              93.64     本基金本呈报期末未合手有积极投资的境内股票。     本基金本呈报期末未合手有港股通股票。                                                     金额单元：东说念主民币元                                                             占基金资产                                              公允价值     序号    股票代码           股票称呼   数目（股）                        净值比例                                               （元）                                                              （％）                      祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   本基金本呈报期末未合手有积极投资的股票。   本基金本呈报期末未合手有债券。   本基金本呈报期末未合手有债券。   本基金本呈报期末未合手有资产支合手证券。   本基金呈报期末未合手有贵金属投资。   本基金本呈报期末未合手有权证。   本基金本呈报期无股指期货投资。                     祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   本基金本呈报期无股指期货投资。   本基金本呈报期无国债期货投资。   本基金本呈报期内无国债期货投资。   本基金本呈报期无国债期货投资。 制日前一年内受到公开质问、处罚的情形   根据发布的议论公告，本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中信银行股份有限公司、 北 京 银 行股份有限公司、交通银行股份有限公司在本呈报编制日前一年内受到监管部门的公 开质问或处罚。      本基金投资上述证券的投资决策表率合乎议论法律律例和公司轨制的要求。   基金投资的前十名股票中，莫得投资超出基金合同章程备选库除外的股票。                                     金额单元：东说念主民币元       序号                  称呼        金额（元）                        祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   本基金本呈报期末未合手有处于转股期的可周折债券。   本基金本呈报期末指数投资前十名股票中无流畅受限的股票。   本基金本呈报期末积极投资前五名股票中不存在流畅受限的股票。   由于四舍五入原因，分项之和与整个可能有尾差。                   第十部分 基金的功绩   基金经管东说念主依照恪尽责守、真挚信用、严慎发奋的原则经管和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其异日阐明。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募诠释书。 一、自基金合同收效以来（2024 年 4 月 23 日）至 2024 年 6 月 30 日基金份额净值增长率及 其与同期功绩相比基准收益的相比 祥瑞上证红利低波动指数 A                                 功绩相比                 份额净值    功绩相比         份额净值                    基准收益  阶段             增长率标    基准收益              ①-③     ②-④         增长率①                    率模范差                  准差②     率③                                  ④                           祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 自基金合    -0.68%    0.50%      -0.90%    0.69%    0.22%   -0.19% 同收效起 于今 祥瑞上证红利低波动指数 C                                       功绩相比                  份额净值      功绩相比        份额净值                           基准收益  阶段              增长率标      基准收益                ①-③      ②-④        增长率①                           率模范差                   准差②       率③                                        ④ 自基金合    -0.76%    0.50%      -0.90%    0.69%    0.14%   -0.19% 同收效起 于今 二、自基金合同收效以来基金份额累计净值增长率变动尽头与同期功绩相比基准收益率变 动的相比                     祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   注：1、本基金基金合同于 2024 年 04 月 23 日持重收效，扫尾呈报期末未满半年； 金的投资组合比例合乎基金合同的约定，扫尾呈报期末本基金已完成建仓，建仓期扫尾时各 项资产配置比例合乎基金合同约定。                  祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息、基金应收款项尽头他资产 的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据议论法律律例、表任意文献为本基金开立资金账户、证券账户、期货账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金销 售机构和基金登记机构自有的财产账户以尽头他基金财产账户相孤立。   四、基金财产的撑合手和刑事职责   本基金财产孤立于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基 金合同》的章程刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。   基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章取销或者被照章宣告停业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东说念主经管运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金经管东说念主经管运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制奉行。                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）               第十二部分 基金资产的估值      一、估值日      本基金的估值日为本基金议论的证券、期货交游场合的交游日以及国度法律律例章程需 要对外败露基金净值信息的非交游日。      二、估值对象      基金所领有的股票、债券、衍生器具和银行入款本息、应收款项、信用衍生品、资产支 合手证券、其它投资等资产及欠债。      三、估值原则      基金经管东说念主在确定议论金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业管帐准则》、 监管部门议论章程。 除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应接纳最近交游日的 报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日或最近交游日的报价不行真实反应公允价值的， 应酬报价进行休养，确定公允价值。      与上述投资品种换取，但具有不同特征的，应以换取资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技能中磋议不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，若是该限制 是针对资产合手有者的，那么在估值技能中不应将该限制看成特征磋议。此外，基金经管东说念主不 应试虑因其大量合手有议论资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支合手的估值技能确定公允价值。接纳估值技能确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，惟有在无法取得议论资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 休养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行休养并确定公允价 值。      四、估值方法      （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经 济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考近似投资品 种的现行市价及要紧变化因素，休养最近交游市价，确定公允价钱；                  祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三方估值基准 服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；   （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方估值基准服 务机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或推选估值全价进行估值；   对于含投资者回售权的固定收益品种，欺骗回售权的，在回售登记日至践诺收款日历间 中式第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯独估值全价或推选估值全价，同期应充分 磋议刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售 权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。   （4）对于在交游所阛阓上市交游的公开导行的可周折债券等有活跃阛阓的含转股权的 债券，实行全价交游的债券中式估值日收盘价看成估值全价；实行净价交游的债券中式估值 日收盘价并加计每百元税前应计利息看成估值全价；   （5）交游所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值技能确定公允价值；   （6）对于交游所未上市或未挂牌转让且不存在活跃阛阓的固定收益品种，接纳在当前 情况下适用何况有阔气可利用数据和其他信息支合手的估值技能确定其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的并吞股票 的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开导行未上市的股票、债券，接纳估值技能确定公允价值；   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开导行股票、初度公开 刊行股票时公司鼓动公开导售股份、通过大量交游取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交游中的质押券等流畅受限股票，按监管机构或行业协会议论章程确定 公允价值。 相应品种当日的估值全价估值。对于银行间阛阓上含权固定收益品种，按照第三方估值基准 服务机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或推选估值全价估值；对于银行间阛阓上含投 资者回售权的固定收益品种，欺骗回售权的，在回售登记日至践诺收款日历间按照第三方估 值基准服务机构提供的相应品种的唯独估值全价或推选估值全价估值，同期充分磋议刊行东说念主 的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。 最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交游日结算价估值。   合手有的银行依期入款或文牍入款按践诺利率法逐日阐发利息收入。                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 定进行估值，确保估值的公允性。 照章应当承担的估值职责不因托付而除名；采纳的第三方估值基准服务机构未提供估值价钱 的，依照议论法律律例及《企业管帐准则》要求接纳合理估值技能确定公允价值。   对于按照中国法律律例和基金投资所在地的法律律例章程应缴纳的各项税金，本基金将 按权责发生制原则进行估值；对于因税收章程休养或其他原因导致基金践诺交征税金与估算 的应交税金有互异的，基金将在议论税金休养日或践诺支付日进行相应的估值休养。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的刚正性。 章程估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、表率及议论法 律律例的章程或者未能充分爱戴基金份额合手有东说念主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商处理。   根据议论法律律例，基金资产净值忖度和基金管帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基 金的基金管帐职责方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金议论的管帐问题，如经议论各方 在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一致的认识，按照基金经管东说念主对基金净值信息的忖度 结果对外给以公布，由此给基金份额合手有东说念主和基金形成的损失以及因该交游日基金资产净值 忖度顺延作假而引起的损失，基金托管东说念主不承担任何职责。   五、估值表率 份额的余额数目忖度，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金经管东说念主不错设 立大额赎回情形下的净值精度济急休养机制。国度另有章程的，从其章程。   基金经管东说念主应每个估值日忖度基金资产净值及各样基金份额的基金份额净值，并按章程 公告。 的章程暂停估值时除外。基金经管东说念主每个估值日对基金资产估值后，将各样基金份额的基金 份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主对外公布。                   祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   六、估值作假的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适合、合理的要领确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值作假时，视为该类基 金份额净值作假。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的瑕疵形成估值作假，导致其他当事东说念主遭受损失的，瑕疵的职责东说念主应当对由于该 估值作假遭受损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值作假处理原则”给予抵偿， 承担抵偿职责。   上述估值作假的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据忖度差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值作假已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值作假职责方应实时和洽各方， 实时进行更正，因更正估值作假发生的用度由估值作假职责方承担；由于估值作假职责方未 实时更正已产生的估值作假，给当事东说念主形成损失的，由估值作假职责方对径直损失承担抵偿 职责；若估值作假职责方也曾积极和洽，何况有协助义务确当事东说念主有阔气的时刻进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值作假职责方应酬更正的情况向议论当事东说念主进行确 认，确保估值作假已得到更正。   （2）估值作假的职责方对议论当事东说念主的径直损失负责，分歧辗转损失负责，何况仅对 估值作假的议论径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值作假而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值作假 职责方仍应酬估值作假负责。若是由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不沿路返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值作假职责方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；若是获取 欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的抵偿 额加上也曾获取的欠妥得利返还的总和杰出其践诺损失的差额部分支付给估值作假职责方。   （4）估值作假休养接纳尽量归附至假定未发生估值作假的正确情形的方式。   估值作假被发现后，议论确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值作假发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值作假发生的原因确定 估值作假的职责方；   （2）根据估值作假处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值作假形成的损失进行评估；                  祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   （3）根据估值作假处理原则或当事东说念主协商的方法由估值作假的职责方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值作假处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值作假的更正向议论当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值忖度出现作假时，基金经管东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主， 并采取合理的要领防护损失进一步扩大。   （2）各样基金份额的基金份额净值忖度作假偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；作假偏差达到该类基金份额净值的   （3）当基金份额净值忖度差错给基金和基金份额合手有东说念主形成损失需要进行抵偿时，基 金经管东说念主和基金托管东说念主应根据践诺情况界定两边承担的职责，经阐发后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金管帐职责方由基金经管东说念主担任，与本基金议论的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分谈论后，尚不行达成一致时，按基金经管东说念主的建议奉行，由此给基金份额合手 有东说念主和基金财产形成的损失，由基金经管东说念主负责赔付。   ②若基金经管东说念主忖度的各样基金份额的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐发后败露， 而且基金托管东说念主未对忖度过程提倡疑义或要求基金经管东说念主书面诠释，基金份额净值出错且给 基金份额合手有东说念主形成损失的，应根据法律律例的章程对投资者或基金支付抵偿金，就践诺向 投资者或基金支付的抵偿金额，基金经管东说念主与基金托管东说念主按照经管费率与托管费率的比例承 担相应的抵偿职责。   ③如基金经管东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的忖度结果，诚然屡次从头忖度和查对， 尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基金经管东说念主的忖度结果对 外公布，由此给基金份额合手有东说念主和基金形成的损失，由基金经管东说念主负责赔付。   ④由于基金经管东说念主提供的信息作假（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东说念主在履行强大复核表率后仍不行发现该作假，进而导致基金份额净值忖度作假而引起的基金 份额合手有东说念主和基金财产的损失，由基金经管东说念主负责赔付。   （4）基金经管东说念主和基金托管东说念主由于各自技能系统成立而产生的净值忖度尾差，以基金 经管东说念主忖度结果为准。   （5）前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。若是行业另有通行 作念法，基金经管东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额合手有东说念主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形                  祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 基金经管东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值由基金经管东说念主负责忖度，基金托管东说念主负责 进行复核。基金经管东说念主应于每个处事日忖度当日的基金资产净值和各样基金份额的基金份额 净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值忖度结果复核阐发后发送给基金经管东说念主，由基 金经管东说念主对基金净值信息按约定给以公布。   九、特殊情况的处理方法 金资产估值作假处理。 务机构等机构发送的数据作假等原因，基金经管东说念主和基金托管东说念主诚然也曾采取必要、适合、 合理的要领进行检验，但未能发现作假的，由此形成的基金份额净值忖度作假，基金经管东说念主 和基金托管东说念主除名抵偿职责，但基金经管东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的要领排斥或减 轻由此形成的影响。   十、实施侧袋机制时期的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账户 的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）              第十三部分 基金的收益与分派   一、基金收益分派原则 后基金份额净值增长率尽可能逼近标的指数同期增长率（使用估值汇 率折算）。基于本基 金的性质和特色，本基金收益分派不须以弥补失掉为前提， 收益分派后有可能使基金份额 净值低于面值，即基金收益分派基准日（即收益评价日）的基金份额净值减去每单元基金份 额收益分派金额后可能低于面值； 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的收益分 配方式是现金分成；基金份额合手有东说念主可对各样基金份额分裂遴聘不同的分成方式。遴聘采取 红利再投资相貌的，红利再投资的份额免收申购费； 份额类别对应的可供分派利润将有所不同。本基金并吞类别每一基金份额享有同瓜分派权；   在不违犯法律律例和监管部门的章程，且对基金份额合手有东说念主利益无骨子不利影响的前提 下，基金经管东说念主在与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行适正当式后可对基金收益 分派原则进行休养，不需召开基金份额合手有东说念主大会，但应于变更实施日前在章程媒介公告。   本基金每次收益分派比例详见届时基金经管东说念主发布的公告。   二、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。   三、收益分派决策简直定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息败露办法》 的议论章程在章程媒介公告。   四、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额合手 有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的忖度方法，依照《业务法律解释》 奉行。   五、实施侧袋机制时期的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募诠释书“侧袋机制”章 节的章程。 祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）                          祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）                 第十四部分 基金的用度与税收      一、基金用度的种类      二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式      本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提。经管费的忖度方法如下：      H＝E×0.50%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金经管费      E 为前一日的基金资产净值      基金经管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金经管东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个处事日内从基金财产中一次性支付给基金经管 东说念主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。托管费的忖度方法如 下：      H＝E×0.10%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金经管东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个处事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定 节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。                     祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   本基金 A 类份额不收取销售服务费，C 类份额的销售服务费按前一日 C 类份额基金资 产净值的 0.40%年费率计提，                E 类份额的销售服务费按前一日 E 类份额基金资产净值的 0.10% 年费率计提。忖度方法如下：   H＝E×C 类、E 类份额对应的销售服务费年费率÷当年天数   H 为 C 类、E 类份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类、E 类份额前一日基金资产净值   C 类、E 类基金份额的基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经 基金经管东说念主与基金托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个处事日内从基金财 产中一次性支付给基金经管东说念主，由基金经管东说念主代付给销售机构。若遇法定节沐日、公放假或 不可抗力等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据议论律例及相应契约章程，按费 用践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的花样   下列用度不列入基金用度： 损失；   本基金按照基金经管东说念主与标的指数许可方所签订的指数使用许可契约中所章程的指数 许可使用费计提方法支付指数许可使用费，该指数许可使用费由基金经管东说念主承担，不得从基 金财产中列支。   若是指数许可使用费的忖度方法、费率、支付方式和用度承担方等发生休养，本基金将 接纳休养后的方法或费率忖度指数许可使用费；   四、实施侧袋机制时期的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户议论的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，议论用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费，详见本招募诠释 书“侧袋机制”章节的章程或议论公告。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例奉行。基金财 产投资的议论税收，由基金份额合手有东说念主承担，基金经管东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度议论 税收征收的章程代扣代缴。                     祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）              第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 如下原则：若是《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度败露； 按照议论章程编制基金管帐报表； 式阐发。   二、基金的年度审计 法》章程的管帐师事务所尽头注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息败露办法》的议论章程在章程媒介公告。                       祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）                  第十六部分 基金的信息败露      一、本基金的信息败露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流动 性风险经管章程》、《基金合同》尽头他议论章程。议论法律律例对于信息败露的章程发生 变化时，本基金从其最新章程。      二、信息败露义务东说念主      本基金信息败露义务东说念主包括基金经管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额合手有东说念主大会的基金 份额合手有东说念主尽头日常机构（如有）等法律律例和中国证监会章程的当然东说念主、法东说念主和监犯东说念主组 织。      本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额合手有东说念主利益为根蒂起点，按照法律律例和中国 证监会的章程败露基金信息，并保证所败露信息的真实性、准确性、完好意思性、实时性、简明 性和易得性。      本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会章程时刻内，将应予败露的基金信息通过合乎 中国证监会章程条件的宇宙性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息败露办法》章程的互 联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介败露，并保证基金投资者简略按照《基金合同》 约定的时刻和方式查阅或者复制公开败露的信息尊府。      三、本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：      四、本基金公开败露的信息应接纳中语文本。如同期接纳外文文本的，基金信息败露义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。      本基金公开败露的信息接纳阿拉伯数字；除特别诠释外，货币单元为东说念主民币元。      五、公开败露的基金信息      公开败露的基金信息包括：      （一）基金招募诠释书、《基金合同》、基金托管契约、基金产物尊府概要 有东说念主大会召开的法律解释及具体表率，诠释基金产物的特性等波及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息败露及基金份额合手有东说念主服                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 务等内容。《基金合同》收效后，基金招募诠释书的信息发生要紧变更的，基金经管东说念主应当 在三个处事日内，更新基金招募诠释书并登载在章程网站上；基金招募诠释书其他信息发生 变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金经管东说念主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》收效后，基金产物尊府概要的信息发生要紧变更的，基金经管东说念主应当 在三个处事日内，更新基金产物尊府概要，并登载在章程网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物尊府概要其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作 的，基金经管东说念主不再更新基金产物尊府概要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金经管东说念主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募诠释书指示性公告和《基金合同》指示性公告登载在章程报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募诠释书、基金产物尊府概要、《基金合同》和基金托管契约登载 在章程网站上，并将基金产物尊府概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应 当同期将《基金合同》、基金托管契约登载在章程网站上。   （二）基金份额发售公告   基金经管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基金份额发售 的三日前登载在章程媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金经管东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在章程媒介上登载《基金合同》收效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东说念主应当至少每周 在章程网站败露一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东说念主应当在不晚于每个怒放日的次日，通 过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点败露怒放日的各样基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金经管东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站败露半年度和年度 终末一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金经管东说念主应当在《基金合同》、招募诠释书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的忖度方式及议论申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息尊府。                  祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   （六）基金依期呈报，包括基金年度呈报、基金中期呈报和基金季度呈报   基金经管东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度呈报，将年度呈报登载 在章程网站上，并将年度呈报指示性公告登载在章程报刊上。基金年度呈报中的财务管帐报 告应当经过合乎《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计。   基金经管东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期呈报，将中期呈报登 载在章程网站上，并将中期呈报指示性公告登载在章程报刊上。   基金经管东说念主应当在季度扫尾之日起 15 个处事日内，编制完成基金季度呈报，将季度报 告登载在章程网站上，并将季度呈报指示性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度呈报、中期呈报或者 年度呈报。   本基金在基金年度呈报及中期呈报中应败露其合手有的流畅受限证券总额、流畅受限证券 市值占基金净资产的比例和呈报期内扫数的流畅受限证券明细。   如呈报期内出现单一投资者合手有基金份额达到或杰出基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金经管东说念主至少应当在依期呈报“影响投资者决策的其他环节信息”项下 败露该投资者的类别、呈报期末合手有份额及占比、呈报期内合手有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金经管东说念主应当在基金年度呈报和中期呈报中败露基金组合股产情况尽头流动性风险 分析等。   （七）临时呈报   本基金发生要紧事件，议论信息败露义务东说念主应当在 2 日内编制临时呈报书，并登载在规 定报刊和章程网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额合手有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件： 托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动；                     祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动杰出百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务议论步履受到要紧 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联交游事项，但中国证监会另有章程的除外； 发生变更； 影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）澄澈公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在阛阓崇高传的讯息可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额合手有东说念主权益的，议论 信息败露义务东说念主明察后应当立即对该讯息进行公开澄澈。   （九）基金份额合手有东说念主大会决议   基金份额合手有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十）计帐呈报   基金合同拒绝的，基金经管东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐呈报。基金财产计帐小组应当将计帐呈报登载在章程网站上，并将计帐呈报指示性公 告登载在章程报刊上。                   祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   （十一）基金投资资产支合手证券的信息败露   基金经管东说念主应在基金年度呈报及中期呈报中败露其合手有的资产支合手证券总额、资产支合手 证券市值占基金净资产的比例和呈报期内扫数的资产支合手证券明细。基金经管东说念主应在基金季 度呈报中败露其合手有的资产支合手证券总额、资产支合手证券市值占基金净资产的比例和呈报期 末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支合手证券明细。   （十二）基金投资股指期货的信息败露   基金经管东说念主需按照律例要求在季度呈报、中期呈报、年度呈报等依期呈报和招募诠释书 （更新）等文献中败露股指期货交游情况，包括投资政策、合手仓情况、损益情况、风险宗旨 等，并充分揭示股指期货交游对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资政策和投资目 标等。   （十三）基金投资国债期货的信息败露   基金经管东说念主应当在季度呈报、中期呈报、年度呈报等依期呈报和招募诠释书（更新）等 文献中败露国债期货交游情况，包括投资政策、合手仓情况、损益情况、风险宗旨等，并充分 揭示国债期货交游对本基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资政策和投资标的。   （十四）基金投资股票期权的信息败露   基金经管东说念主应当在依期信息败露文献中败露参与股票期权交游的议论情况，包括投资政 策、合手仓情况、损益情况、风险宗旨、估值方法等，并充分揭示股票期权交游对基金总体风 险的影响以及是否合乎既定的投资政策和投资标的。   （十五）基金投资非公开导行股票的信息败露   基金经管东说念主应在本基金投资非公开导行股票后两个交游日内，在中国证监会章程媒介披 露所投资非公开导行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金 资产净值的比例、锁依期等信息。   （十六）基金参与融资及转融通证券出借交游的信息败露   基金经管东说念主应在基金季度呈报、中期呈报、年度呈报等依期呈报和招募诠释书（更新） 等文献中败露参与融资和转融通证券出借交游情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情 况、风险尽头经管情况等，并就呈报期内因参与转融通证券出借业务发生的要紧关联交游事 项作念矜重诠释。   （十七）投资信用衍生品的信息败露   基金经管东说念主应在季度呈报、中期呈报、年度呈报等依期呈报和招募诠释书（更新）等文 件中败露信用衍生品的投资情况，包括投资策略、合手仓情况等，并充分揭示投资信用衍生品 对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资标的及策略。   （十八）基金投资存托凭证的信息败露   本基金投资存托凭证的信息败露依照境内上市交游的股票奉行。   （十九）实施侧袋机制时期的信息败露                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   本基金实施侧袋机制的，议论信息败露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同和招募诠释 书的章程进行信息败露，详见本招募诠释书“侧袋机制”章节的章程。   （二十）中国证监会章程的其他信息。   六、信息败露事务经管   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露经管轨制，指定专门部门及高档经管东说念主 员负责经管信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当合乎中国证监会议论基金信息败露内容与 阵势准则等律例的章程。   基金托管东说念主应当按照议论法律律例、中国证监会的章程和《基金合同》的约定，对基金 经管东说念主编制的基金资产净值、各样基金份额的基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 依期呈报、更新的招募诠释书、基金产物尊府概要、基金计帐呈报等公开败露的议论基金信 息进行复核、审查，并向基金经管东说念主进行书面或电子阐发。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中遴聘一家报刊败露本基金信息。基金经管东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证议论报送信 息的真实、准确、完好意思、实时。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上败露信息外，还不错根据需要在其他全球 媒介败露信息，然而其他全球媒介不得早于章程媒介败露信息，何况在不同媒介上败露并吞 信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计呈报、法律认识书的专科机构，应 当制作处事底稿，并将议论档案至少保存到《基金合同》拒绝后 10 年。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基金强大投资操作的前提 下，自主擢升信息败露服务的质地。具体要求应当合乎中国证监会及自律法律解释的议论章程。 前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按照议论法律律例章程将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金经管东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延败露基金议论信息：                  祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施表率   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大适度保护基金份额合手有东说念主 利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并究诘管帐师事务所认识后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额合手有东说念主大会。   基金经管东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘任合乎《中华东说念主民共和 国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并败露专项审计认识。   二、实施侧袋机制时期基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额合手有东说念主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回肯求并支付赎回款项。 基金经管东说念主按照基金合同和招募诠释书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况确定是否暂停主袋账户份额的申购。 募诠释书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账户份额。大量赎回 按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回肯求杰出前一怒放日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制时期的基金投资   侧袋机制实施时期，招募诠释书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金经管东说念主忖度各项投 资运作宗旨和基金功绩宗旨时仅需磋议主袋账户资产。   基金经管东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   四、实施侧袋机制时期的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金经管东说念主和基金托管东说念主应酬主袋账户资产进行估值并败露主 袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核算应合乎《企业会 计准则》的议论要求。   五、实施侧袋账户时期的基金用度 议论用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费。   六、侧袋账户中特定资产的处置计帐                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）      特定资产以可出售、可转让、归附交游等方式归附流动性后，基金经管东说念主应当按照基金 份额合手有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产给以处置变现等方式，实时向侧袋账户份额合手 有东说念主支付对应变现金项。      处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户份额合手有 东说念主支付的款项、议论用度发生情况等环节信息。侧袋账户资产沿路完成变现并拒绝侧袋机制 后，基金经管东说念主应实时聘任合乎《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并 败露专项审计认识。      七、侧袋机制的信息败露      在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金经管东说念主应实时发布临时公告。      基金经管东说念主应按照招募诠释书“基金的信息败露”部分章程的基金净值信息败露方式和 频率败露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制时期本基金暂停 败露侧袋账户份额净值和累计净值。      侧袋机制实施时期，基金经管东说念主应当在基金依期呈报中败露呈报期内侧袋账户议论信息， 基金依期呈报中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事务所对基金年度呈报 进行审计时，应酬呈报期内基金侧袋机制运行议论的管帐核算和年度呈报败露等发表审计意 见。      八、本部分对于侧袋机制的议论章程，但凡径直援用法律律例或监管法律解释的部分，如将 来法律律例或监管法律解释修改导致议论内容被取消或变更的，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商 一致并履行适正当式后，可径直对本部天职容进行修改和休养，无需召开基金份额合手有东说念主大 会审议。                   祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）               第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   基金风险阐明为基金收益的波动，基金经管过程中任何影响基金收益的因素王人是基金风 险的源头。看成代理基金投资东说念主进行投资的器具，科学严谨的风险经管对于基金投资经管成 功与否至关环节。因此在基金经管过程中，对风险的识别、评估和约束应连结基金投资经管 的全过程。基金的风险按源头不错分为阛阓风险、信用风险、流动性风险、经管风险、操作 或技能风险、合规性风险、本基金稀奇的风险和其他风险。   （一）阛阓风险   金融资产价钱受经济因素、政事因素、投资心绪和交游轨制等各式因素的影响，资产价 格的变化导致基金收益水平变化，产生风险。   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策和证券阛阓监管政策等国度政策的变化对质券阛阓产生 一定的影响，可能导致阛阓价钱波动，从而影响基金收益。   （2）利率风险   金融阛阓利率波动会导致股票阛阓价钱及利息收益的变动，同期径直影响企业的融资成 本和利润水平。基金投资于股票和债券，收益水平会受到利率变化的影响。   （3）信用风险   指基金在交游过程发生交收失言，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现失言、断绝支付到 期本息，或者上市公司信息败露不真实、不完好意思，王人可能导致基金资产损成仇收益变化。   （4）通货彭胀风险   由于通货彭胀率提高，基金的践诺投资价值会因此裁汰。   （5）再投资风险   再投资风险反应了利率下落对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益的影响。当利 率下落时，基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进行再投资时，将获取比以前 少的收益率。   （6）法律风险   由于法律律例方面的原因，某些阛阓步履受到限制或合同不行强大奉行，导致了基金资 产损失的风险。   （二）信用风险   信用风险主要指债券、资产支合手证券等信用证券刊行主体信用情景恶化，导致信用评级 下落以致到期不行履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交游敌手因失言而 产生的证券交割风险。   （三）流动性风险评估及流动性风险经管                   祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   流动性风险是指因证券阛阓交游量不及，导致证券不行赶紧、低成腹地变现的风险。流 动性风险还包括由于本基金出现大量赎回，致使本基金莫得阔气的现金应付赎回支付所引致 的风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募诠释书“基金份额的申购、赎回”章节。   本基金为股票型基金，不错投资于股票、债券、资产支合手证券、股指期货、国债期货、 股票期权、现金类资产等模范化金融器具。   在不同的阛阓条件下，本基金将抽象磋议宏不雅环境、阛阓估值水平、风险水平以及阛阓 情愫，并充分磋议股票的流动性，在基金资产 90%-95%的范围内对股票资产（含存托凭证） 配置进行休养，同期依据股票仓位休养其余资产仓位，以裁汰系统性风险对基金收益的影响。   其次，本基金不错投资于债券、货币阛阓器具、股指期货、国债期货、股票期权等资产， 均为模范化金融器具。   总而言之，本基金拟投资阛阓、行业及资产的流动性精采，流动性风险相对可控。   基金出现大量赎回情形下，基金经管东说念主不错根据基金其时的资产组合情景或大量赎回份 额占比情况决定全额赎回、部分延期赎回、暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额合手有东说念主 在单个怒放日肯求赎回基金份额杰出基金总份额一定比例以上的，基金经管东说念主有权对其杰出 部分采取延期办理赎回肯求的要领。详见《招募诠释书》“基金份额的申购、赎回”中“十、 大量赎回的情形及处理方式”部天职容。   在阛阓大幅波动、流动性衰退等极点情况下发生无法应酬投资者大量赎回的情形时，基 金经管东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律律例及基金合同的章程，严慎中式 流动性风险经管器具看成扶直要领，包括但不限于：   （1）延期办理大量赎回肯求   当此情形下，本基金可能无法实时满足扫数投资东说念主的赎回肯求，投资东说念主收到赎回款项的 时刻也可能晚于预期。   （2）暂停接受赎回肯求   在此情形下，投资东说念主的部分或沿路赎回肯求可能被断绝，同期投资东说念主完成基金赎回时的 基金份额净值可能与其提交赎回肯求时的基金份额净值不同。   （3）减慢支付赎回款项   在此情形下，投资东说念主收到赎回款项的时刻将可能比一般强大情形下有所蔓延。   （4）收取短期赎回费                      祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）      本基金对合手续合手有期限少于 7 日的投资者收取不低于 1.5 %的赎回费，并将上述赎回费 全额计入基金财产。      （5）舞动订价      当本基金际遇大额申购赎回时，通过休养基金份额净值的方式，将基金休养投资组合的 阛阓冲击成安分派给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额合手有东说念主利益的不利 影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到刚正对待。在此情形下，当日参与申购和赎回 交游的投资者存在承担申购或者赎回产生的交游尽头他成本的风险。      （6）暂停估值      在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回肯求可能被延期办理或被 暂停接受，或被减慢支付赎回款项。      （7）实施侧袋机制      侧袋机制是一种流动性风险经管器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额合手有东说念主进行支付，宗旨在于灵验隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手败露基金份额净值，并不得办 理申购、赎回和周折，仅主袋账户份额根据基金合同和招募诠释书的约定强大怒放赎回，因 此启用侧袋机制时合手有基金份额的合手有东说念主将在启用侧袋机制后同期合手有主袋账户份额和侧 袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变面前刻具有不确定性，最终变现 价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额合手有 东说念主可能因此靠近损失。      实施侧袋机制时期，因本基金不败露侧袋账户份额净值，即便基金经管东说念主在基金依期报 告中败露呈报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资产最终变现价钱的承 诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金经管东说念主不承担任何保证和承诺的责 任。      基金经管东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。      启用侧袋机制后，基金经管东说念主忖度各项投资运作宗旨和基金功绩宗旨时仅以主袋账户资 产为基准，并根据议论章程对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少按投资损失处理，因 此本基金败露的功绩宗旨不行反应特定资产的真不二价值及变化情况。      （8）中国证监会认定的其他要领。      对于各样流动性风险经管器具的使用，基金经管东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则， 实时灵验地对风险进行检测和评估，使用前经过里面审批表率并与基金托管东说念主协商一致。在 践诺运用各样流动性风险经管器具时，投资者的赎回肯求、赎回款项支付等可能受到相应影 响，基金经管东说念主将严格依照法律律例及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权 益。                   祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   （四）经管风险   在基金经管运作过程中基金经管东说念主的知识、告诫、判断、决策、技能等，会影响其对信 息的占有和对经济局势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金可能 因为基金经管东说念主的经管水平、经管技巧和经管技能等因素影响基金收益水平。   （五）操作或技能风险   指议论当事东说念主在业务各表率操作过程中，因里面约束存在颓势或者东说念主为因素形成操作失 误或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交游、管帐部门诈骗、交游作假、IT 系 统故障等风险。   在怒放式基金的各式交游步履或者后台运作中，可能因为技能系统的故障或者差错而影 响交游的强大进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技能风险可能来自基金经管东说念主、登 记机构、代销机构、证券、期货交游所、证券登记结算机构等等。   （六）合规性风险   指基金经管或运作过程中，违犯国度法律律例的章程，或者基金投资违犯律例及基金合 同议论章程的风险。   （七）本基金稀奇的风险   标的指数并不行完全代表扫数这个词股票阛阓。标的指数成份股的平均呈报率与扫数这个词股票阛阓 的平均呈报率可能存在偏离。   标的指数成份股的价钱可能受到政事因素、经济因素、上市公司计议情景、投资者心绪 和交游轨制等各式因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生 风险。   本基金精湛追踪标的指数，追求追踪偏离度及追踪舛讹的最小化，本基金力求日均追踪 偏离度的全王人值小于 0.35%，年化追踪舛讹不杰出 4%，但因标的指数编制法律解释休养或其他 因素可能导致追踪舛讹杰出上述范围，本基金净值阐明与指数价钱走势可能发生较大偏离。   以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离，也可能使基金的 追踪舛讹约束未达约定标的：   （1）由于标的指数休养成份股或变更编制方法，使本基金在相应的组合休养中产生跟 踪偏离度与追踪舛讹。   （2）由于标的指数成份股发生配股、增发等步履导致成份股在标的指数中的权重发生 变化，使本基金在相应的组合休养中产生追踪偏离度和追踪舛讹。   （3）成份股派发现金红利、新股市值配售收益将导致基金收益率杰出标的指数收益率， 产生正的追踪偏离度。                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   （4）由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法实时休养投资组合或承担 冲击成本而产生追踪偏离度和追踪舛讹。   （5）由于基金投资过程中的证券交游成本，以及基金经管费和托管费的存在，使基金 投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪舛讹。   （6）在本基金指数化投资过程中，基金经管东说念主的经管材干，举例追踪指数的水平、技 术技巧、买入卖出的时机遴聘等，王人会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对标的指 数的追踪进度。   （7）其他因素产生的偏离。如因受到最低买入股数的限制，基金投资组合中个别股票 的合手有比例与标的指数中该股票的权重可能不完全换取；因朦拢卖空、对冲机制尽头他器具 形成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现金变动；因指数发布机构指数编制错 误等，由此产生追踪偏离度与追踪舛讹。   尽管可能性很小，但根据基金合同章程，如出现变更标的指数的情形，本基金将变更标 的指数。基于原标的指数的投资政策将会转换，投资组合将随之休养，基金的收益风险特征 将与新的标的指数保合手一致，投资者须承担此项休养带来的风险与成本。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并经管和爱戴，异日指数编制机构可能由于各式 原因住手对指数的经管和爱戴，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个处事 日向中国证监会呈报并提倡处理决策，如更换基金标的指数、周折运作方式，与其他基金合 并、或者拒绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额合手有东说念主大会进行表决，基金份额合手有 东说念主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的，基金合同拒绝。投资东说念主将靠近更换基金标的 指数、周折运作方式，与其他基金合并、或者拒绝基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至处理决策确依时期，基金经管东说念主应按照指 数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息遵循基金份额合手有东说念主利益优先原则撑合手基金 投资运作，该时期由于标的指数不再更新等原因可能导致指数阐明与议论阛阓阐明有在互异， 影响投资收益。   本基金的标的指数成份股可能出现停牌，从而使基金的部分资产无法变现或出现大幅折 价，存在对基金净值产生冲击的风险。此外，本基金运作过程中，当标的指数成份股发生明 显负面事件靠近退市风险，且指数编制机构暂未作出休养的，基金经管东说念主将按照基金份额合手 有东说念主利益优先的原则，履行里面决策表率后对议论成份股进行休养，从而可能产生追踪偏离、 追踪舛讹约束未达约定标的的风险。                   祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   金融衍生品是一种金融会约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源 自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于衍生品需承受阛阓风险、信用风险、流动 性风险、操格调险和法律风险等。由于衍生品常常具有杠杆效应，价钱波动比标的器具更为 剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。何况由于衍生品订价相配复杂，不适合的 估值有可能使基金资产靠近损失风险。   股指期货接纳保证金交游轨制，由于保证金交游具有杠杆性，当出现不利行情时，股价 指数细微的变动就可能会使投资东说念主权益遭受较大损失。股指期货接纳逐日无欠债结算轨制， 若是莫得在章程的时刻内补足保证金，按章程将被强制平仓，可能给投资带来要紧损失。   本基金投资国债期货，国债期货的投资可能靠近阛阓风险、基差风险、流动性风险。市 场风险是因期货阛阓价钱波动使所合手有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的稀奇风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利成果，使之 发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流畅量风险，是指期货合约无法实时 以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险时常是由阛阓朦拢广度或深度导致的；另 一类为资金量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使得所合手有的头寸靠近被强制平仓的 风险。   股票期权的风险主要包括阛阓风险、经管风险、流动性风险、操格调险等，这些风险可 能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。基金经管东说念主为了更好的驻扎投资股票期权所面 临的各样风险，按照议论要求作念好东说念主员培训处事，确保投资、风控等中枢岗亭东说念主员具备股票 期权业务知识和相应的专科材干。   本基金参与融资业务，在放大收益的同期也放大了风险。近似于期货交游，融资业务在 交游过程中需要全程监控其担保金的比例，以保证其不低于所要求的撑合手担保比率，这种“盯 市”的方式对本基金流动性的经管提倡了更高的要求。基金参与转融通证券出借业务的风险， 包括但不限于：   （1）流动性风险：当基金资产靠近大额赎回时，可能因证券出借原因发生无法实时变 现、支付赎回款项的风险。   （2）信用风险：证券出借敌手方可能无法实时归赵证券、无法支付相应权益补偿及借 券用度的风险。   （3）阛阓风险：证券出借后可能靠近出借时期无法实时处置证券的阛阓风险。   本基金投资资产支合手证券，资产支合手证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用 风险等风险。价钱波动风险指的是阛阓利率波动会导致资产支合手证券的收益率和价钱波动。 流动性风险指的是受资产支合手证券阛阓边界及交游活跃进度的影响，资产支合手证券可能无法 在并吞价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 所投资的资产支合手证券之债务东说念主出现失言，或在交游过程中发生交收失言，或由于资产支合手 证券信用质地裁汰导致证券价钱下落，形成基金财产损失。   非公开导行股票等流畅受限证券一般存在锁依期，即锁依期内流畅受限证券不行转让变 现。受证券阛阓不可控因素的影响，本基金投资的非公开导行股票等流畅受限证券在可流畅 后可能发生失掉的风险。若是估值日非公开导行有明确锁依期的股票的开动成本低于在证券 交游所上市交游的并吞股票的市价，本基金基金份额净值可能由于估值方法的原因偏离所合手 有股票的收盘价所对应的净值。由于流畅受限证券朦拢流动性，当阛阓波动导致本基金被迫 杰出合同章程的投资比例时，经管东说念主只可在锁依期扫尾后进行相应休养。   信用衍生品的投资可能靠近流动性风险、偿付风险以及价钱波动风险。流动性风险是信 用衍生品在交游转让过程中因为无法找到交游敌手或交游敌手较少导致难以将其变现的风 险。偿付风险是在信用衍生品的存续期内，由于不可约束的阛阓及环境变化，创设机构可能 出现计议情景欠安或创设机构的现金流与预期发生一定的偏差，从而影响信用衍生品结算的 风险。价钱波动风险是由于创设机构或所受保护债券主体计议情况出现变化，导致信用评级 机构休养对创设机构或所保护债券的信用级别，引起信用衍生品交游价钱波动，从而影响投 资者的利益的风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内阛阓股票的基金所靠近的共同 风险外，本基金还可能靠近存托凭证价钱大幅波动以致出现较大失掉的风险，以及与存托凭 证刊行机制议论的风险，包括存托凭证合手有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鼓动在法律地位、享 有权利等方面存在互异可能激勉的风险；存托凭证合手有东说念主在分成派息、欺骗表决权等方面的 特殊安排可能激勉的风险；存托契约自动敛迹存托凭证合手有东说念主的风险；因多地上市形成存托 凭证价钱互异以及波动的风险；存托凭证合手有东说念主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险； 已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在合手续信息败露监管方面与境内可能存在互异的风险；境 表里法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。   基金经管东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律律例、税收政策的 要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资呈报和/或本金承担征税义务。因 此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍由本基金财产承担，届时基金 经管东说念主与基金托管东说念主可能通过本基金财产账户径直缴付，或依据税务部门要求划付至基金管 理东说念主账户并由基金经管东说念主完成税款申报缴纳。                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   本基金法律文献投资章节议论风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场普遍规则等作念出的概述性态状，代表了一般阛阓情况下本基金的耐久风险收益特征。销售 机构(包括基金经管东说念主直销机构和其他销售机构)根据议论法律律例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受材干涉产物风险之间的匹配磨练。   （八）其他风险   忖度机、通信系统、交游汇集等技能保障系统或信息汇集支合手出现特殊情况，可能导致 基金日常的申购赎回无法按强大时限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法按强大时限自大产 生净值、基金的投资交游指示无法实时传输等风险。 基金资产的损失。 约束材干之外的风险，可能导致基金或者基金份额合手有东说念主的利益受损。   二、声明 理东说念主与基金销售机构王人不行保证其收益或本金安全。                   祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）        第十九部分 基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于法律律例章程和基金合同约定可不经 基金份额合手有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并按 照章程向中国证监会备案。 后两日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行议论表率后，《基金合同》应当拒绝： 贯串的； 标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金经管东说念主召集基金份额合手 有东说念主大会对处理决策进行表决，基金份额合手有东说念主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的；   三、基金财产的计帐 产计帐小组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的处事主说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》拒绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐呈报；   （5）聘任管帐师事务所对计帐呈报进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐呈报出具法 律认识书；                  祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   （6）将计帐呈报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的沿路剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的议论要紧事项须实时公告；基金财产计帐呈报经合乎《中华东说念主民共和国证 券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐呈报报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐呈报登载在章程网站上，并将计帐呈报指示性 公告登载在章程报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及议论文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律律例章程的最低 期限。                       祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）              第二十部分 基金合同的内容节录      一、基金份额合手有东说念主、基金经管东说念主和基金托管东说念主的权利、义务      （一）基金经管东说念主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》孤立运用并经管基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律律例章程或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照章程召集基金份额合手有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及议论法律章程监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违犯了《基 金合同》及国度议论法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要要领保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的议论步履进行监督和处理；      （9）担任或托付其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》章程的用度；      （10）依据《基金合同》及议论法律章程决定基金收益的分派决策；      （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与周折肯求；      （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司欺骗鼓动权利，为基金的利益欺骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融通证券出借 业务；      （14）以基金经管东说念主的口头，代表基金份额合手有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者实施其他法 律步履；      （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；      （16）在合乎议论法律、律例的前提下，制订和休养议论基金认购、申购、赎回、周折、 依期定额投资、转托管和非交游过户等业务法律解释；      （17）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。                  祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以真挚信用、严慎发奋的原则经管和运用基金财产；   （4）配备阔气的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的计议方式 经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，保证所经管 的基金财产和基金经管东说念主的财产相互孤立，对所经管的不同基金分裂经管，分裂记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》尽头他议论章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取适合合理的要领使忖度基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合乎《基 金合同》等法律文献的章程，按议论章程忖度并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐呈报；   （10）编制季度呈报、中期呈报和年度呈报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》尽头他议论章程，履行信息败露及呈报义务；   （12）保守基金生意秘密，不泄露基金投资盘算、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》尽头他议论章程另有章程外，在基金信息公开败露前应予遁藏，不向他东说念主泄露，但应 监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务需要提供 的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额合手有东说念主分派基金 收益；   （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》尽头他议论章程召集基金份额合手有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产经管业务行径的管帐账册、报表、记录和其他议论尊府不低 于法律律例章程的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在章程时刻发出，何况保证投资者 简略按照《基金合同》章程的时刻和方式，随时查阅到与基金议论的公开尊府，并在支付合 理成本的条件下得到议论尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑合手、清理、估价、变现和分派；                       祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）      （19）靠近结果、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时呈报中国证监会并文牍基金 托管东说念主；      （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额合手有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而除名；      （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额合手有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金经管东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理议论基金事务的行 为承担职责；      （23）以基金经管东说念主口头，代表基金份额合手有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其他法律步履；      （24）基金经管东说念主在召募时期未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行收效，基金 经管东说念主承担沿路召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期扫尾后      （25）奉行收效的基金份额合手有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额合手有东说念主名册；      （27）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金托管东说念主的权利和义务      （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的章程安全撑合手基金财 产；      （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例章程或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金经管东说念主对本基金的投资运作，如发现基金经管东说念主有违犯《基金合同》及 国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情形，应呈报中国证监 会，并采取必要要领保护基金投资者的利益；      （4）根据议论阛阓法律解释，为基金开设资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货交游资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额合手有东说念主大会；      （6）在基金经管东说念主更换时，提名新的基金经管东说念主；      （7）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以真挚信用、发奋尽责的原则合手有并安全撑合手基金财产；      （2）成立专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业场合，配备阔气的、及格的纯熟 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；                   祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   （3）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互孤立；对 所托管的不同的基金分裂成立账户，孤立核算，分账经管，保证不同基金之间在账户成立、 资金划拨、账册记录等方面相互孤立；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》尽头他议论章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）撑合手由基金经管东说念主代表基金签订的与基金议论的要紧合同及议论凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金经管东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意秘密，除《基金法》、《基金合同》尽头他议论章程另有章程外， 在基金信息公开败露前给以遁藏，不得向他东说念主泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的 要求，或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务需要提供的情况除外；   （8）复核、审查基金经管东说念主忖度的基金资产净值、各样基金份额的基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径议论的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐呈报、季度呈报、中期呈报和年度呈报出具认识，诠释基金经管 东说念主在各环节方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；若是基金经管东说念主有未奉行《基 金合同》章程的步履，还应当诠释基金托管东说念主是否采取了适合的要领；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他议论尊府不低于法律律例章程 的最低期限；   （12）从基金经管东说念主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额合手有东说念主名册；   （13）按章程制作议论账册并与基金经管东说念主查对；   （14）依据基金经管东说念主的指示或议论章程向基金份额合手有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》尽头他议论章程，召集基金份额合手有东说念主大会或配 合基金经管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的章程监督基金经管东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑合手、清理、估价、变现和分派；   （18）靠近结果、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时呈报中国证监会和银行业监 督经管机构，并文牍基金经管东说念主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿职责，其抵偿职责不因其 退任而除名；   （20）按章程监督基金经管东说念主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金管 理东说念主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额合手有东说念主利益向基金经管东说念主追偿；   （21）奉行收效的基金份额合手有东说念主大会的决议；                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   （22）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额合手有东说念主的权利和义务   基金投资者合手有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额合手有东说念主和《基金合同》确当事东说念主， 直至其不再合手有本基金的基金份额。基金份额合手有东说念主看成《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律律例另有章程或基金合同另有约定外，并吞类别的每份基金份额具有同等的正当 权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其合手有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额合手有东说念主大会或者召集基金份额合手有东说念主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额合手有东说念主大会，对基金份额合手有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息尊府；   （7）监督基金经管东说念主的投资运作；   （8）对基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）持重阅读并慑服《基金合同》、招募诠释书、基金产物尊府概要等信息败露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）怜惜基金信息败露，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其合手有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》拒绝的有限职责；   （6）不从事任何有损基金尽头他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；   （7）奉行收效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额合手有东说念主大会召集、议事及表决的表率和法律解释                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   基金份额合手有东说念主大会由基金份额合手有东说念主组成，基金份额合手有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额合手有东说念主出席会议并表决。除法律律例另有章程或基金合同另有约定外，基金份额合手 有东说念主合手有的每一基金份额领有对等的投票权。若将来法律律例对基金份额合手有东说念主大会另有规 定的，以届时灵验的法律律例为准。   本基金份额合手有东说念主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需要，基 金份额合手有东说念主大会不错增设日常机构，日常机构的成立与运作应当根据议论法律律例和中国 证监会的章程进行。   （一）召开事由 由之一的，应当召开基金份额合手有东说念主大会：   （1）拒绝《基金合同》；   （2）更换基金经管东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）周折基金运作方式；   （5）休养基金经管东说念主、基金托管东说念主的酬报模范或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额合手有东说念主大会表率；   （10）基金经管东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额合手有东说念主大会；   （11）单独或整个合手有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额合手有东说念主（以 基金经管东说念主收到提议当日的基金份额忖度，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额合手有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额合手有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金经管东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额合手 有东说念主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）休养本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收费方式或调 整基金份额类别成立、对基金份额分类办法及法律解释进行休养；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；                      祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）      （4）对《基金合同》的修改对基金份额合手有东说念主利益无骨子性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；      （5）基金经管东说念主、登记机构、基金销售机构休养议论认购、申购、赎回、周折、基金 交游、非交游过户、转托管等业务法律解释；      （6）基金经管东说念主履行适正当式后，基金推出新业务或服务；      （7）按照法律律例和《基金合同》章程不需召开基金份额合手有东说念主大会的其他情形。      （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东说念主。 基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 额合手有东说念主大会，应当向基金经管东说念主提倡书面提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提 出提议的基金份额合手有东说念主代表和基金经管东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开，并奉告基金经管东说念主，基金经管东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金经管东说念主、基金托管东说念主王人不召集的，单独或整个代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额合手有东说念主大会的，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得梗阻、干 扰。      （三）召开基金份额合手有东说念主大会的文牍时刻、文牍内容、文牍方式 额合手有东说念主大和会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时刻、地点和会议相貌；      （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   （3）有权出席基金份额合手有东说念主大会的基金份额合手有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付解释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设议论东说念主姓名及议论电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文牍的其他事项。 基金份额合手有东说念主大会所采取的具体通信方式、托付的公证机关尽头议论方式和议论东说念主、表决 认识寄交的截止时刻和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金经管东说念主到指定地点对表决认识 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额合手有东说念主，则应另行书面文牍基金经管东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决认识的计票进行监督。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决认识的 计票进行监督的，不影响表决认识的计票遵循。   （四）基金份额合手有东说念主出席会议的方式   基金份额合手有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 现场开会时基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额合手有东说念主大会，基金经管东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期合乎以下条件时，不错进行 基金份额合手有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者合手有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主合手有基金份 额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付解释合乎法律律例、                          《基金合同》和会议文牍的章程， 何况合手有基金份额的凭证与基金经管东说念主合手有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日合手有基金份额的凭证自大，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额合手有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召 集基金份额合手有东说念主大会。从头召集的基金份额合手有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 公告载明的其他方式在表决截止日以前投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为灵验：                  祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个处事日内连气儿公布议论 指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决认识的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（若是基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金经管东说念主）和公证机关的监督下按照会议文牍章程的方式收取基金份额合手 有东说念主的表决认识；基金托管东说念主或基金经管东说念主经文牍不参加收取表决认识的，不影响表决遵循；   （3）本东说念主径直出具表决认识或授权他东说念主代表出具表决认识的，基金份额合手有东说念主所合手有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主径直出具表 决认识或授权他东说念主代表出具表决认识基金份额合手有东说念主所合手有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额合手有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的合手有东说念主径直出具表决认识或授权他东说念主 代表出具表决认识；   （4）上述第（3）项中径直出具表决认识的基金份额合手有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的合手有基金份额的凭证、受托出具表决认识的代理东说念主出具的托付东说念主合手 有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付解释合乎法律律例、《基金合同》和会议通 知的章程，并与基金登记机构记录相符。 他方式授权其代理东说念主出席基金份额合手有东说念主大会，授权方式不错接纳书面、汇集、电话、短信 或其他方式，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文牍中列明；在会议召开方式上，本基金 亦可接纳其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相团结的方式召开基金份额合手有东说念主 大会，会议表率比照现场开会和通信方式开会的表率进行。基金份额合手有东说念主不错接纳书面、 汇集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文牍中列明。   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额合手有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额合手有东说念主大会谈论的其他事项。   基金份额合手有东说念主大会的召集东说念主发出召聚首议的文牍后，对原有提案的修改应当在基金份 额合手有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额合手有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会                     祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）      在现场开会的方式下，最初由大会主合手东说念主按照下列第（七）条章程表率确定和公布监票 东说念主，然后由大会主合手东说念主宣读提案，经谈论后进行表决，并形成大会决议。大会主合手东说念主为基金 经管东说念主授权出席会议的代表，在基金经管东说念主授权代表未能主合手大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主合手；若是基金经管东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主合手大 会，则由出席大会的基金份额合手有东说念主和代理东说念主所合腕表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一 名基金份额合手有东说念主看成该次基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主。基金经管东说念主和基金托管东说念主拒不出 席或主合手基金份额合手有东说念主大会，不影响基金份额合手有东说念主大会作出的决议的遵循。      会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份解释文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓名（或单元称呼）和 议论方式等事项。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决截止日历后      （六）表决      基金份额合手有东说念主所合手每份基金份额有一票表决权。      基金份额合手有东说念主大会决议分为一般决议和特别决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以特别决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例另有章程或基金合同另有约定外，转 换基金运作方式、更换基金经管东说念主或者基金托管东说念主、拒绝《基金合同》、本基金与其他基金 合并以特别决议通过方为灵验。      基金份额合手有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。      采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖笔据解释，不然提交合乎会议通 知中章程的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头合乎会议文牍章程的表 决认识视为灵验表决，表决认识依稀不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 认识的基金份额合手有东说念主所代表的基金份额总额。      基金份额合手有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主应当在会 议动手后布告在出席会议的基金份额合手有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额合手有东说念主代表与大                     祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额合手有东说念主自行召集或大会诚然 由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金经管东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额合手 有东说念主大会的主合手东说念主应当在会议动手后布告在出席会议的基金份额合手有东说念主中选举三名基金份 额合手有东说念主代表担任监票东说念主。基金经管东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。      （2）监票东说念主应当在基金份额合手有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主合手东说念主马上公布计票 结果。      （3）若是会议主合手东说念主或基金份额合手有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异议，不错在 布告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行从头盘货，从头盘货以 一次为限。从头盘货后，大会主合手东说念主应当马上公布从头盘货结果。      （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的遵循。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决认识的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）收效与公告      基金份额合手有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额合手有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。      基金份额合手有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在章程媒介上公告。若是接纳通信方式进 行表决，在公告基金份额合手有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主应当奉行收效的基金份额合手有东说念主大会的决议。 收效的基金份额合手有东说念主大会决议对全体基金份额合手有东说念主、基金经管东说念主、基金托管东说念主均有敛迹 力。      （九）实施侧袋机制时期基金份额合手有东说念主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则议论基金份额或表决权的比例指主袋份额合手有东说念主和侧袋份额 合手有东说念主分裂合手有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若议论基金份额合手有东说念主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额合手有东说念主合手有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）；                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 有的基金份额不小于在权益登记日议论基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日议论基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额合手有东说念主大会召开时刻的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额合手有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）议论基金份额的合手有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额合手有东说念主大会投票； 举产生又名基金份额合手有东说念主看成该次基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施时期，基金份额合手有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分裂 由主袋账户、侧袋账户的基金份额合手有东说念主进行表决，并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施时期，对于基金份额合手有东说念主大会的议论章程以本节特殊约定内容为准，本 节莫得章程的适用上文议论约定。   （十）本部分对于基金份额合手有东说念主大会召开事由、召开条件、议事表率、表决条件等规 定，但凡径直援用法律律例或监管法律解释的部分，如将来法律律例或监管法律解释修改导致议论内 容被取消或变更的或法律律例加多新的合手有东说念主大会机制的，基金经管东说念主提前公告后，可径直 对本部天职容进行修改和休养或补充，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。   三、基金合同打消和拒绝的事由、表率以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于法律律例章程和基金合同约定可不 经基金份额合手有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 按照章程向中国证监会备案。 后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行议论表率后，《基金合同》应当拒绝： 贯串的；                  祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金经管东说念主召集基金份额合手 有东说念主大会对处理决策进行表决，基金份额合手有东说念主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的处事主说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》拒绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐呈报；   （5）聘任管帐师事务所对计帐呈报进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐呈报出具法 律认识书；   （6）将计帐呈报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的沿路剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的议论要紧事项须实时公告；基金财产计帐呈报经合乎《中华东说念主民共和国证 券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐呈报报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产计帐                 祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐呈报登载在章程网站上，并将计帐呈报指示性 公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及议论文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律律例章程的最低 期限。   四、争议处理方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》议论的一切争议，如不肯 或者不行通过协商、统一处理的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，根据深圳国 际仲裁院届时灵验的仲裁法律解释进行仲裁，仲裁地点为深圳市，仲裁裁决是结尾的，对各方当 事东说念主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时期，基金经管东说念主和基金托管东说念主应坚守各自职责，赓续古道、发奋、尽责地履 行基金合同和托管契约章程的义务，爱戴基金份额合手有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之宗旨，在此不包括香港、澳门特别行政区和 台湾地区法律）统率。   五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场合 和营业场合查阅。                          祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）            第二十一部分 基金托管契约的内容节录   一、基金托管契约当事东说念主   （一）基金经管东说念主   称呼：祥瑞基金经管有限公司   住所：深圳市福田区益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   成立时刻：2011 年 1 月 7 日   批准成立机关：中国证监会   批准成立文号：证监许可【2010】1917 号   计议范围：发起成立基金、基金经管及中国证监会批准的其他业务   注册老本：东说念主民币 130,000 万元   组织相貌：有限职责公司（中外合股）   存续时期：合手续计议   （二）基金托管东说念主   公司法定中语称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   公司法定英文称呼：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD   住 所：中国（上海）目田贸易试验区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   法定代表东说念主：任德奇   邮政编码：200120   注册时刻：1987 年 3 月 30 日   注册老本：742.63 亿元东说念主民币   基金托管经历批文及文号：中国证监会证监基字199825 号   计议范围：收受公众入款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算；办理票据承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项业务；提供撑合手箱服务；经国务院银行业监督经管机构批准的其他业务；计议结汇、售 汇业务。   组织相貌：股份有限公司   存续时期：合手续计议   二、基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金经管东说念主的投资步履欺骗监督权                   祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   （1）基金托管东说念主根据议论法律律例的章程及《基金合同》和本契约的约定，对基金的 投资范围、投资对象进行监督。   本基金主要投资于标的指数成份股和备选成份股（含存托凭证）。   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板尽头他中国证监会 允许基金投资的股票、存托凭证）、衍生器具（股指期货、国债期货、股票期权）、债券（包 括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可周折债券、分离交游可 周折债券、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、所在政府债券、政府支合手 机构债券、政府支合手债券）、资产支合手证券、信用衍生品、债券回购、银行入款（包括契约 入款、依期入款尽头他银行入款）、同行存单、货币阛阓器具、现金等，以及法律律例或中 国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须合乎中国证监会的议论章程。   本基金将根据法律律例的章程参与融资及转融通证券出借业务。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行适正当式后，可 以将其纳入投资范围。   本基金的股票资产（含存托凭证）投资比例不低于基金资产的 90%，其中投资于标的指 数成份股和备选成份股的资产不低于非现金基金资产的 80%。每个交游日日终在扣除股指期 货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交游保证金后，保合手不低于基金资产净值 5％的现金 或者到期日在一年以内的政府债券。现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 股指期货、国债期货、股票期权合约的投资比例遵循国度议论法律律例。   若是法律律例或中国证监会允许基金变更投资品种的投资比例限制，基金经管东说念主在履行 适正当式后，不错休养上述投资品种的投资比例。   （2）基金托管东说念主根据议论法律律例的章程及《基金合同》和本契约的约定，对基金投 资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应合乎以下章程：   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金的股票资产（含存托凭证）投资比例不低于基金资产的 90%，其中投资于 标的指数成份股和备选成份股的资产不低于非现金基金资产的 80%；   （2）每个交游日日终在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的交游保证金 后，保合手不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金资产总值不得杰出基金资产净值的 140%；   （4）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产支合手证券的比例，不得杰出基金资产净 值的 10%；   （5）本基金合手有的沿路资产支合手证券，其市值不得杰出基金资产净值的 20%；                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）    （6）本基金合手有的并吞(指并吞信用级别)资产支合手证券的比例，不得杰出该资产支合手 证券边界的 10%；    （7）本基金经管东说念主经管的沿路基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产支合手证券，不得 杰出其各样资产支合手证券整个边界的 10%；    （8）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支合手证券。基金合手有资 产支合手证券时期，若是其信用等第下落、不再合乎投资模范，应在评级报密告布之日起 3 个月内给以沿路卖出；    （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不杰出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不杰出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （10）在职何交游日日终，本基金融资买入股票与其他有价证券市值之和，不得杰出基 金资产净值的 95%；    （11）本基金投资于股指期货和国债期货，还应遵循如下投资组合限制： 在职何交游日日终，合手有的买入国债期货合约价值，不得杰出基金资产净值 15%； 合乎基金合同对于股票投资比例的议论约定；本基金所合手有的债券（不含到期日在一年以内 的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，整个（轧差忖度）应当合乎基金合同关 于债券投资比例的议论约定； 值之和，不得杰出基金资产净值的 100%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一 年以内的政府债券）、资产支合手证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 一交游日基金资产净值的 20%；在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交 金额不得杰出上一交游日基金资产净值的 30%；    （12）本基金投资于股票期权，还应遵循如下投资组合限制： 权所需的全额现金或交游所法律解释招供的可冲抵期权保证金的现金等价物； 乘以合约乘数忖度；    （13）本基金参与转融通证券出借业务，需慑服下列投资限制：                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 券应纳入《流动性风险经管章程》所述流动性受限证券的范围；   因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金边界变动等基金经管东说念主之外的因素致使基金投 资不合乎上述章程的，基金经管东说念主不得新增出借业务；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得杰出本基金资产净值的 15%；   因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金经管东说念主之外的因素致使基金 不合乎该比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （15）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致；   （16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票奉行，与境内上市交游 的股票合并忖度；   （17）本基金不合手有具有信用保护卖方属性的信用衍生品；不合手有合约类信用衍生品； 本基金合手有的信用衍生品口头本金不得杰出本基金中所对应受保护债券面值的 100%；本基 金投资于并吞信用保护卖方的各样信用衍生品口头本金整个不得杰出基金资产净值的 10%； 因证券阛阓波动、期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金边界变动等基金经管东说念主之外的因素 致使基金投资比例不合乎上述章程投资比例的，基金经管东说念主应当在 3 个月内进行休养；   （18）议论法律律例以及监管部门章程的和基金合同约定的其它投资比例限制。   除上述第（2）、（8）、（13）、（14）、（15）、（17）项外，因证券、期货阛阓波 动、证券刊行东说念主合并、基金边界变动、标的指数成份股休养、标的指数成份股流动性限制等 基金经管东说念主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述章程投资比例的，基金经管东说念主应当在   基金经管东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的议论约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起动手。法律律例或监管部门另有规 定的，从其章程。   法律律例或监管部门取消或休养上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行适合程 序后，则本基金投资不再受议论限制或以休养后的章程为准。   基金托管东说念主依照上述章程对本基金的投资组合限制及休养期限进行监督。   （3）基金托管东说念主根据议论法律律例的章程及基金合同和本契约的约定，对基金投资禁 留步履进行监督。   为爱戴基金份额合手有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主尽头控股鼓动、践诺约束东说念主或者 与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当合乎基金的投资标的和投资策略，遵循基金份额合手有东说念主利益优先原则，驻扎利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓刚正合理价钱奉行。议论交游必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例给以败露。要紧关联交游应提交基金经管东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述阻隔性章程，如适用于本基金，基金经管东说念主 在履行适正当式后，则本基金投资不再受议论限制或按变更后的章程奉行。   （4）基金托管东说念主根据议论法律律例的章程及基金合同和本契约的约定，对基金经管东说念主 参与银行间债券阛阓进行监督。 行间阛阓交游时靠近的交游敌手资信风险进行监督。   基金经管东说念主向基金托管东说念主提供合乎法律律例及行业模范的银行间阛阓交游敌手的名单。 基金托管东说念主在收到名单后 2 个处事日内电话或回函阐发收到该名单。基金经管东说念主应依期和不 依期对银行间阛阓现券及回购交游敌手的名单进行更新。基金托管东说念主在收到名单后 2 个处事 日内电话或书面回函阐发，新名单自基金托管东说念主阐发当日收效。新名单收效前已与本次剔除 的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照契约进行结算。 手资信风险引起的损失,基金经管东说念主应当负责向议论职责东说念主追偿。   （5）基金托管东说念主根据议论法律律例的章程及基金合同和本契约的约定，对基金经管东说念主 银行入款业务进行监督。   本基金投资银行入款应合乎如下章程： 账目及核算的真实、准确。 议，明确两边在议论契约签署、账户开设与经管、投资指示传达与奉行、资金划拨、账目核                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 对、到期兑付、文献撑合手以及入款证实书的开立、传递、撑合手等进程中的权利、义务和职责， 以确保基金财产的安全，保护基金份额合手有东说念主的正当权益。 账户尊府、投资指示、入款证实书等议论文献，切实履行托管职责。 办法》等议论法律律例，以及国度议论账户经管、利率经管、支付结算等的各项章程。      （6）基金托管东说念主根据法律律例的章程及《基金合同》和本契约的约定，对基金投资其 他方面进行监督。      （7）基金参与转融通证券出借业务，基金经管东说念主应当慑服审慎计议原则，配备技能系 统和专科东说念主员，制定科学合理的投资策略和风险经管轨制，完善业务进程，灵验驻扎和约束 风险。基金托管东说念主将对基金参与出借业务进行监督和复核。      （二）基金托管东说念主应根据议论法律律例的章程及基金合同的约定，对基金资产净值忖度、 各样基金份额净值忖度、应收资金到账、基金用度开支及收入阐发、基金收益分派、议论信 息败露等进行监督和核查。      （三）基金经管东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，在章程时刻内回答并改 正，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证。对基金托管东说念主按照律例要求需向中国证监会 报送基金监督呈报的，基金经管东说念主应积极配合提供议论数据尊府和轨制等。      基金托管东说念主发现基金经管东说念主的投资指示或践诺投资运作违犯《基金法》尽头他议论律例、 《基金合同》和本契约章程的步履，应实时以书面目貌文牍基金经管东说念主限期纠正，基金经管 东说念主收到文牍后应实时查对，并以电话或书面目貌向基金托管东说念主反馈，诠释违纪原因及纠正期 限，并保证在规依期限内实时改正。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查， 督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主对基金托管东说念主文牍的违纪事项未能在限期内纠正的，基金 托管东说念主有权呈报中国证监会。      基金托管东说念主发现基金经管东说念主有要紧违纪步履，应立即呈报中国证监会，同期文牍基金管 理东说念主在限期内纠正。      基金托管东说念主发现基金经管东说念主的指示违犯法律、行政律例和其他议论章程，或者违犯《基 金合同》约定的，应当视情况暂缓或断绝奉行，立即文牍基金经管东说念主，并有权向中国证监会 呈报。      基金托管东说念主发现基金经管东说念主依据交游表率也曾收效的指示违犯法律、行政律例和其他有 关章程，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即文牍基金经管东说念主，并有权向中国证监会报 告。      三、基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务核查      根据《基金法》尽头他议论律例、《基金合同》和本契约章程，基金经管东说念主对基金托管 东说念主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主是否安全撑合手基金财产、                   祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 开立基金财产的资金账户、证券账户、期货账户及债券托管账户等投资所需账户，是否实时、 准确复核基金经管东说念主忖度的基金资产净值和各样基金份额净值，是否根据基金经管东说念主指示办 理计帐交收，是否按照律例章程和《基金合同》章程进行议论信息败露和监督基金投资运作 等步履。   基金经管东说念主依期和不依期地对基金托管东说念主撑合手的基金资产进行核查。基金托管东说念主应积极 配合基金经管东说念主的核查步履，包括但不限于：提交议论尊府以供基金经管东说念主核查托管财产的 完好意思性和真实性，在章程时刻内回答并改正。   基金经管东说念主发现基金托管东说念主未对基金资产实行分账经管、私自挪用基金资产、未奉行或 无故蔓延奉行基金经管东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯《基金法》、                                   《基金合同》、 本契约尽头他议论章程的，应实时以书面目貌文牍基金托管东说念主在限期内纠正，基金托管东说念主收 到文牍后应实时查对并以书面目貌对基金经管东说念主发出回函。在限期内，基金经管东说念主有权随时 对文牍县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金经管东说念主文牍的违纪事项未能 在限期内纠正的，基金经管东说念主应呈报中国证监会。对基金经管东说念主按照律例要求需向中国证监 会报送基金监督呈报的，基金托管东说念主应积极配合提供议论数据尊府和轨制等。   基金经管东说念主发现基金托管东说念主有要紧违纪步履，应立即呈报中国证监会，同期文牍基金托 管东说念主在限期内纠正。   四、基金财产的撑合手   （一）基金财产撑合手的原则   （1） 基金托管东说念主应安全撑合手基金财产，未经基金经管东说念主的指示，不得自交运用、刑事职责、 分派基金的任何资产。   （2） 基金财产应孤立于基金经管东说念主、基金托管东说念主的固有财产。   （3）基金托管东说念主按照章程开立基金财产的资金账户、证券账户、期货账户和债券托管 账户等投资所需账户，基金经管东说念主和基金托管东说念主按照章程开立期货资金账户。   （4） 基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分裂成立账户，孤立核算，分账经管，确保 基金财产的完好意思和孤立。   （5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，应由基金 经管东说念主负责与议论当事东说念主确定到账日历并文牍基金托管东说念主，到账日基金资产莫得到达基金银 行入款账户的，基金托管东说念主应实时文牍基金经管东说念主采取要领进行催收。由此给基金形成损失 的，基金经管东说念主应负责向议论当事东说念主追偿基金的损失。基金托管东说念主对此不承担相应职责，但 应当给以必要的配合与协助。   （二）基金召募资产的考证   基金召募期满或基金提前扫尾召募之日起 10 日内，由基金经管东说念主聘任合乎《中华东说念主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所进行验资，出具验资呈报。出具的验资呈报应由参加验 资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名灵验。验资完成，基金经管东说念主应将召募到的全                   祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 部资金存入基金托管东说念主为基金开立的基金银行入款账户中，基金托管东说念主在收到资金当日出具 议论解释文献。   （三）基金的银行入款账户的开立和经管   （1）基金托管东说念主应负责本基金银行入款账户的开立和经管。   （2）   基金托管东说念主以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行入款账户，并根据基 金经管东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主撑合手和使用。   （3）本基金银行入款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管 东说念主和基金经管东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行入款账户；亦不得使用基金的任何 银行入款账户进行本基金业务除外的行径。   （4）基金托管东说念主不错通过肯求通达本基金银行账户的企业网上银行业务进行资金支付， 并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管资产的资金结算汇划业务。   （5）基金银行入款账户的经管应合乎银行业监督经管机构的议论章程。   （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和经管   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限职责公司开立 证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金经管 东说念主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务除外的行径。   基金经管东说念主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限职责公司开立结算备付金账 户即资金交收账户，用于证券交游资金的结算。基金托管东说念主以本基金的口头在基金托管东说念主处 开立基金的证券交游资金结算的二级结算备付金账户。   （五）债券托管账户的开立和经管   （1）基金合同收效后，基金经管东说念主负责向中国东说念主民银行进行报备，基金托管东说念主在备案 通过后在中央国债登记结算有限职责公司及银行间阛阓计帐所股份有限公司以本基金的名 义开立债券托管账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券及资金的计帐。基金经管东说念主负责肯求 基金插手宇宙银行间同行拆借阛阓进行交游，由基金经管东说念主在中国外汇交游中心开设同行拆 借阛阓交游账户。   （2）基金经管东说念主代表基金签订宇宙银行间债券阛阓债券回购主契约，契约本来由基金 经管东说念主保存。   （3）基金经管东说念主代表基金签订中国银行间阛阓金融衍坐褥物交游主契约（凭证特别版）， 契约本来由基金经管东说念主保存。   （六）期货的议论账户的开立和经管                   祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按照议论章程开立期货资金账户，在中国金融期货交游所 获取交游编码。期货资金账户称呼及交游编码对应称呼应按照议论章程成立。   基金托管东说念主已取得期货保证金存管银行经历，基金经管东说念主授权基金托管东说念垄断理议论银期 转账业务。   （七）基金投资银行入款账户的开立和经管   入款账户必须以基金口头开立，账户称呼为基金称呼，入款账户开户文献上加盖预留印 鉴（须包括托管东说念主钤记）及基金经管东说念主公章。   本基金投资银行入款时，基金经管东说念主应当与入款银行签订具体入款契约或入款阐发单子， 明确入款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式等笃定。   为驻扎特殊情况下的流动性风险，依期入款契约中应当约定提前支取条件。   （八）其他账户的开立和经管   若中国证监会或其他监管机构在本托管契约签订日之后允许基金从事其他投资品种的 投资业务，波及议论账户的开立、使用的，由基金经管东说念主协助基金托管东说念主根据议论法律律例 的章程和《基金合同》的约定，开立议论账户。该账户按议论法律解释使用并经管。   （九）基金财产投资的议论什物证券、银行入款依期存单等有价凭证的撑合手   什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的撑合手库。什物证券的购买和转让，由基金托 管东说念主根据基金经管东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构践诺灵验约束的本基 金资产不承担撑合手职责。   银行入款依期存单等有价凭证由基金托管东说念主负责撑合手。   基金托管东说念主只负责对入款证实书进行撑合手，不负责对入款证实书真伪的鉴识，不承担存 款证实书对应入款的本金及收益的安全撑合手职责。   （十）与基金财产议论的要紧合同的撑合手   由基金经管东说念主代表基金签署的与基金议论的要紧合同的原件分裂由基金托管东说念主、基金管 理东说念主撑合手，议论业务表率另有限制除外。除本契约另有章程外，基金经管东说念主在代表基金签署 与基金议论的要紧合同期应尽可能保证合手有二份以上的本来，以便基金经管东说念主和基金托管东说念主 至少各合手有一份本来的原件，基金经管东说念主应实时将本来投递基金托管东说念主处。合同的撑合手期限 按照国度议论章程奉行。   对于无法取得二份以上的本来的，基金经管东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合 同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得升沉。   五、基金资产净值忖度和管帐核算   （一）基金资产净值及基金份额净值的忖度与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金经管东说念主应每个估值日对基金资产估值。估值原则应合乎《基金合同》、《中国证监 会对于证券投资基金估值业务的带领认识》尽头他法律、律例的章程。基金资产净值和各样                 祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 基金份额净值由基金经管东说念主负责忖度，基金托管东说念主复核。基金经管东说念主应于每个处事日忖度当 日的基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值，以约定方式发送给基金托管东说念主。但基金 经管东说念主根据法律律例或基金合同的章程暂停估值时除外。基金托管东说念主对净值忖度结果复核后， 将复核结果反馈给基金经管东说念主，由基金经管东说念主对基金净值信息给以公布。   本基金按以下方法估值：   （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经 济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考近似投资品 种的现行市价及要紧变化因素，休养最近交游市价，确定公允价钱；   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三方估值基准 服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；   （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方估值基准服 务机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或推选估值全价进行估值；   对于含投资者回售权的固定收益品种，欺骗回售权的，在回售登记日至践诺收款日历间 中式第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯独估值全价或推选估值全价，同期应充分 磋议刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售 权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。   （4）对于在交游所阛阓上市交游的公开导行的可周折债券等有活跃阛阓的含转股权的 债券，实行全价交游的债券中式估值日收盘价看成估值全价；实行净价交游的债券中式估值 日收盘价并加计每百元税前应计利息看成估值全价；   （5）交游所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值技能确定公允价值；   （6）对于交游所未上市或未挂牌转让且不存在活跃阛阓的固定收益品种，接纳在当前 情况下适用何况有阔气可利用数据和其他信息支合手的估值技能确定其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的并吞股票 的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开导行未上市的股票、债券，接纳估值技能确定公允价值；   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开导行股票、初度公开 刊行股票时公司鼓动公开导售股份、通过大量交游取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交游中的质押券等流畅受限股票，按监管机构或行业协会议论章程确定 公允价值。                   祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 相应品种当日的估值全价估值。对于银行间阛阓上含权固定收益品种，按照第三方估值基准 服务机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或推选估值全价估值；对于银行间阛阓上含投 资者回售权的固定收益品种，欺骗回售权的，在回售登记日至践诺收款日历间按照第三方估 值基准服务机构提供的相应品种的唯独估值全价或推选估值全价估值，同期充分磋议刊行东说念主 的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。 最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交游日结算价估值。   合手有的银行依期入款或文牍入款按践诺利率法逐日阐发利息收入。 定进行估值，确保估值的公允性。 照章应当承担的估值职责不因托付而除名；采纳的第三方估值基准服务机构未提供估值价钱 的，依照议论法律律例及《企业管帐准则》要求接纳合理估值技能确定公允价值。   对于按照中国法律律例和基金投资所在地的法律律例章程应缴纳的各项税金，本基金将 按权责发生制原则进行估值；对于因税收章程休养或其他原因导致基金践诺交征税金与估算 的应交税金有互异的，基金将在议论税金休养日或践诺支付日进行相应的估值休养。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的刚正性。 章程估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、表率及议论法 律律例的章程或者未能充分爱戴基金份额合手有东说念主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商处理。   根据议论法律律例，基金资产净值忖度和基金管帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基 金的基金管帐职责方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金议论的管帐问题，如经议论各方                   祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一致的认识，按照基金经管东说念主对基金净值信息的忖度 结果对外给以公布，由此给基金份额合手有东说念主和基金形成的损失以及因该交游日基金资产净值 忖度顺延作假而引起的损失，基金托管东说念主不承担任何职责。   （二）净值差错处理 金份额净值作假。基金份额净值估值作假处理的方法如下：   （1）基金份额净值忖度出现作假时，基金经管东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主， 并采取合理的要领防护损失进一步扩大。   （2）各样基金份额的基金份额净值忖度作假偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；作假偏差达到该类基金份额净值的 东说念主负责处理，由此给基金份额合手有东说念主和基金形成损失的，基金经管东说念主有权向其他当事东说念主追偿。   （3）当基金份额净值忖度差错给基金和基金份额合手有东说念主形成损失需要进行抵偿时，基 金经管东说念主和基金托管东说念主应根据践诺情况界定两边承担的职责，经阐发后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金管帐职责方由基金经管东说念主担任，与本基金议论的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分谈论后，尚不行达成一致时，按基金经管东说念主的建议奉行，由此给基金份额合手 有东说念主和基金财产形成的损失，由基金经管东说念主负责赔付。   ②若基金经管东说念主忖度的各样基金份额的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐发后败露， 而且基金托管东说念主未对忖度过程提倡疑义或要求基金经管东说念主书面诠释，基金份额净值出错且给 基金份额合手有东说念主形成损失的，应根据法律律例的章程对投资者或基金支付抵偿金，就践诺向 投资者或基金支付的抵偿金额，基金经管东说念主与基金托管东说念主按照经管费率和托管费率的比例承 担相应的抵偿职责。   ③如基金经管东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的忖度结果，诚然屡次从头忖度和查对， 尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基金经管东说念主的忖度结果对 外公布，由此给基金份额合手有东说念主和基金形成的损失，由基金经管东说念主负责赔付。   ④由于基金经管东说念主提供的信息作假（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东说念主在履行强大复核表率后仍不行发现该作假，进而导致基金份额净值忖度作假而引起的基金 份额合手有东说念主和基金财产的损失，由基金经管东说念主负责赔付。   （4）基金经管东说念主和基金托管东说念主由于各自技能系统成立而产生的净值忖度尾差，以基金 经管东说念主忖度结果为准。   （5）前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。若是行业另有通行 作念法，基金经管东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额合手有东说念主利益的原则进行协商。   （三）基金管帐轨制   按国度议论部门制定的管帐轨制奉行。                  祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   （四）基金账册的建立   基金经管东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》收效后，应按照两边约定的并吞记账方法和会 计处理原则，分裂独或然成立、登录和撑合抄本基金的全套账册，对两边各自的账册依期进行 查对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐处理方法存在分歧，应以基金经管 东说念主的处理方法为准。   （五）管帐数据和财务宗旨的查对   两边应每个交游日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金经管东说念主和基金托管东说念主 必须实时查明原因并纠正，确保查对一致。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金净值信息的忖度和败露的，以基金经管东说念主的账册为准。   （六）基金依期呈报的编制和复核   基金财务报表由基金经管东说念主和基金托管东说念主每月分裂孤立编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个处事日内完成。依期呈报文献应按中国证监会的要求公告。季度呈报的编制， 应于每季度终了后 15 个处事日内完成，并将季度呈报登载在章程网站上，将季度呈报指示 性公告登载在章程报刊上；《基金合同》收效后，基金招募诠释书、基金产物尊府概要的信 息发生要紧变更的，基金经管东说念主应当在三个处事日内，更新基金招募诠释书、基金产物尊府 概要并登载在章程网站上；基金招募诠释书、基金产物尊府概要其他信息发生变更的，基金 经管东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金经管东说念主不再更新基金招募诠释书、基金产 品尊府概要；中期呈报在上半年扫尾之日起两个月内完成，将中期呈报登载在章程网站上， 并将中期呈报指示性公告登载在章程报刊上；年度呈报在管帐年度扫尾后三个月内完成，并 将年度呈报登载在章程网站上，并将年度呈报指示性公告登载在章程报刊上。《基金合同》 收效不及 2 个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度呈报、中期呈报或者年度呈报。   基金经管东说念主在月初 3 个处事日内完成上月度报表的编制，盖印后，以传真或其他两边约 定的方式将议论报表提供基金托管东说念主；基金托管东说念主在 2 个处事日内进行复核，并将复核结果 实时书面或以其他两边约定的方式文牍基金经管东说念主。对于季度呈报、中期呈报、年度呈报等 依期呈报、更新招募诠释书、基金产物尊府概要等，基金经管东说念主和基金托管东说念主应在上述监管 部门章程的时刻内完成编制、复核及公告。基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在 不符时，基金经管东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行休养，休养以两边招供的账务处理 方式为准。若是基金经管东说念主与基金托管东说念主不行于应当发布公告之日前就议论报抒发成一致， 基金经管东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就议论情况报中国证监会 备案。   基金托管东说念主在对财务报表、季度呈报、中期呈报或年度呈报复核结束后，不错出具复核 阐发书（盖印）或以其他两边约定的方式阐发，以备有权机构对议论文献审核检验。   （七）实施侧袋机制时期的基金资产估值                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账户 的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   七、争议处理方式   两边当事东说念主同意，因本契约而产生的或与本契约议论的一切争议，应通过友好协商或者 统一处理。托管契约当事东说念主不肯通过协商、统一处理或者协商、统一不成的，任何一方当事 东说念主均有权将争议提交深圳国际仲裁院，根据深圳国际仲裁院届时灵验的仲裁法律解释进行仲裁， 仲裁的地点在深圳市，仲裁裁决是结尾的，并对两边当事东说念主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有 章程，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时期，两边当事东说念主应坚守基金经管东说念主和基金托管东说念主职责，赓续古道、发奋、尽 责地履行《基金合同》和本契约章程的义务，爱戴基金份额合手有东说念主的正当权益。   本契约受中华东说念主民共和国法律（为本契约之宗旨，在此不包括香港、澳门特别行政区和 台湾地区法律）统率。   八、基金托管契约的变更、拒绝与基金财产的计帐   （一）基金托管契约的变更   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内容不得与 《基金合同》的章程有任何打破。修改后的新契约，按议论章程报中国证监会备案。   （二）基金托管契约的拒绝   （1）《基金合同》拒绝；   （2）基金托管东说念主结果、照章被取销、停业，被照章取消基金托管经历或因其他事由造 成其他基金托管东说念主接受基金财产；   （3）基金经管东说念主结果、照章被取销、停业，被照章取消基金经管经历或因其他事由造 成其他基金经管东说念主接受基金经管权；   （4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律律例章程的拒绝事项。   （三）基金财产的计帐   （1）基金财产计帐小组   自出现《基金合同》拒绝事由之日起 30 个处事日内成立基金财产计帐小组，基金经管 东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。在基金财产计帐小组接受 基金财产之前，基金经管东说念主和基金托管东说念主应按照《基金合同》和本契约的章程赓续履行保护 基金资产安全的职责。 《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的处事主说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。                    祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）   （2）基金财产计帐表率 认识书；   基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所合手证券的流动性受到限制而不行实时变现 的，计帐期限相应顺延。   （3）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （4）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的沿路剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金份额比例进行分派。   （5）基金财产计帐的公告   计帐过程中的议论要紧事项须实时公告；基金财产计帐呈报经合乎《中华东说念主民共和国证 券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐呈报报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐呈报登载在章程网站上，并将计帐呈报指示性 公告登载在章程报刊上。   （6）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及议论文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律律例章程的最低 期限。                  祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）           第二十二部分 标的指数编制决策 上证红利低波动指数中式 50 只流动性好、连气儿分成、红利支付率适中、每股股息正增长以 及股息率高且波动率低的证券看成指数样本，接纳股息率加权，以反应分成水平高且波动率 低的证券的全体阐明。 一、指数称呼和代码 指数称呼：上证红利低波动指数 指数简称：上红低波 英文称呼：SSE Dividend Low Volatility Index 英文简称：SSE Dividend Low Volatility 指数代码：H50040 二、指数基日和基点 该指数以 2005 年 12 月 30 日为基日，以 1000 点为基点。 三、样本中式方法 上证 180 指数的样本空间中满足以下条件的上市公司证券： （1）当年 3 年连气儿现金分成且每年的税后现金股息率均大于 0； （2）当年一年内日均总市值排行前 80%； （3）当年一年内日均成交金额排行前 80%。 （1）对样本空间内证券，忖度其当年一年的红利支付率和当年 3 年的每股股利增长率，剔 除支付率过高或者为负的证券（红利支付率过高：支付率排行在样本空间前 5%），剔除增 长率非正的证券； （2）对样本空间内剩余证券，忖度其当年 3 年的平均税后现金股息率和当年一年的波动率； 按照当年 3 年平均税后现金股息率降序陈列，挑选排行居前的 75 只证券看成待选样本； （3）对上述待选样本，按照当年一年波动率升序陈列，挑选排行居前的 50 只证券看成指数样本。 四、指数忖度 指数忖度公式为： 其中，休养市值=∑（证券价钱×休养股本数×权重因子），休养股本数的忖度方法、除数 修正方法参见忖度与爱戴笃定。权重因子介于 0 和 1 之间，以使样本接纳股息率加权，单 个样本权重不杰出 15%。 五、指数样本和权重休养 指数样本每年休养一次，样本休养实施时刻为每年 12 月的第二个星期五的下一交游日。在 新一轮样本检会中，最初将不悦足以下条件的原样本顺序剔除： （1）当年一年的税后现金股息率大于 0.5%； （2）当年一年内日均总市值排行落在上证 180 指数的样本空间的前 90%； （3）当年一年内日均成交金额排行落在上证 180 指数的样本空间的前 90%。                        祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新） 满足以上三个条件的原样本仍具有新样本空间的经历，每次休养的样本比例一般不杰出 权重因子随样本依期休养而休养，休养时刻与指数样本依期休养实施时刻换取。鄙人一个定 期休养日前，权重因子一般固定不变。 特殊情况下将对指数进行临时休养。当样本退市时，将其从指数样本中剔除。 样本公司发生收购、合并、分拆等情形的处理，参照忖度与爱戴笃定处理。 六、议论标的指数具体编制决策及最新成份股信息详见中证指数有限公司网站，网址： http://www.csindex.com.cn。            第二十三部分 对基金份额合手有东说念主的服务   本基金经管东说念主承诺向基金份额合手有东说念主提供一系列的服务。同期，基金经管东说念主有权根据基 金份额合手有东说念主的需要和阛阓的变化，对以下主要服务内容进行加多或变更。   一、网上开户与交游服务   客户合手有指定银行的账户，通过祥瑞基金官网交游平台，不错达成在线开户交游。   祥瑞基金网址：fund.pingan.com   二、尊府的寄送服务 单。客户可根据个东说念主需要，通过祥瑞基金客户服务热线或者祥瑞基金客服邮箱定制纸质对账 单寄送服务。客户无需额外承担纸质或电子对账单的服务用度。 经管东说念主可控的原因邮寄尊府可能无法投递，对此本基金经管东说念主不作念任何承诺和保证。基金管 理东说念主也分歧因邮寄尊府出现遗漏、泄露而导致的径直或辗转挫伤承担任何抵偿职责。由于交 易对账单记录信息属于个东说念主苦衷，请务必预留正确的通信地址及议论方式，并实时进行更新。 内容。由于互联网是怒放性的公众汇集，基金经管东说念主也无法完全保证其安全性与实时性。因 此祥瑞基金经管公司分歧电子邮件或短信息电子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互 联网或通信等原因形成的信息不完好意思、泄露等而导致的径直或辗转挫伤承担任何抵偿职责。   三、依期定额投资盘算   基金经管东说念主可利用非直销销售机构网点和本公司网上交游系统为投资者提供依期定额 投资的服务（本公司网上交游系统的依期定额投资服务当今仅对个东说念主投资者通达）。通过定 期定额投资盘算，投资者不错通过固定的渠说念，依期定额申购基金份额，具体实施方法见有 关公告。                              祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）      四、汇集在线服务      基金份额合手有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录祥瑞基金网站，可享有账 户查询、交游明细查询、对账单寄送方式或频率成立、修改查询密码等多项在线服务。      基金经管东说念主网站亦提供基金公告、投资资讯、得意刊物、基金知识等各式信息供投资东说念主 查询。      公司网址：fund.pingan.com      客服邮箱：fundservice@pingan.com.cn      五、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务      客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时交游情况、基金账户余额、基金产物与服务 等信息查询。      客户服务中心东说念主工座次每个交游日 9：00-17：00 为投资东说念主提供服务，投资东说念主不错通过 该客服中心获取业务究诘、信息查询、投诉建议、信息定制和尊府修改等专项服务。      客服电话：400-800-4800（免远程话费）      直销电话：0755-22627627      直销传真：0755-23990088      六、投诉受理      投资东说念主不错拨打祥瑞基金经管有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式， 对基金经管东说念主和销售网点所提供的服务进行投诉。      对于处事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不行实时回复的投诉，本基金管 理东说念主将在承诺的时限内进行处理。对于非处事日提倡的投诉，将在顺延的处事日当日进行处 理。      办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层      七、如本招募诠释书存在职何您/贵机构无法意会的内容，请通过上述方式议论本基金 经管东说念主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面意会了本招募诠释书。                           祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）                    第二十四部分 其他应败露事项    本基金 2024 年 04 月 23 日至 2024 年 06 月 30 日发布的公告：                                 品尊府概要（更新）                                 金合同收效的公告                                 金司理变更公告                                 品尊府概要更新                                 募诠释书（更新）                                 金怒放申购、赎回、周折、依期定额投资业                                 务的公告                                 富基金销售有限公司为旗下基金销售机构的                                 公告                                 份有限公司为旗下基金销售机构的公告                                 份有限公司为旗下基金销售机构的公告                      金产物尊府概要更新    注：其他败露事项详见基金经管东说念主发布的议论公告。                  祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）        第二十五部分 对招募诠释书更新部分的诠释   本招募诠释书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》等其他议论法律律例的要求及基 金合同的章程，对《祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）》进行了 更新，本次主要针对增设 E 类基金份额议论事项进行了更新。                 祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）          第二十六部分 招募诠释书存放及查阅方式   本招募诠释书公布后，置备于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所，供公众 查阅、复制。   基金经管东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与公告的内容完全一致。                祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金招募诠释书（更新）             第二十七部分 备查文献 以下备查文献存放在基金经管东说念主、基金托管东说念主的办公场合，在办公时刻可供免费查阅。 (一)中国证监会准予祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金召募注册的文献。 (二)《祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金基金合同》。 (三)《祥瑞上证红利低波动指数型证券投资基金托管契约》。 (四)法律认识书。 (五)基金经管东说念主业务经历批件、营业牌照。 (六)基金托管东说念主业务经历批件、营业牌照。 (七)中国证监会要求的其他文献。                                祥瑞基金经管有限公司

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